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77 % Dividendeneinbruch | Depot-Update 04/20

Aktienkäufe und solide Optionseinnahmen

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Depot-Update April 2020

Heute gibt es den Report meiner Depotbewegungen (Käufe und Verkäufe), meine vereinnahmten Dividenden und meine Performance beim Handel mit Aktienoptionen im April. 

 

Alle weiteren Einnahmen, wie Zinsen aus P2P-Krediten, Crowdinvesting, Mieteinnahmen (Wohnungen, Keller, Transporter), den zusammengefassten Einnahmenreport und die Entwicklung meines Gesamtvermögens - alles bezogen auf den Vormonat - gibt es in ein paar Tagen zusammen mit den üblichen Blognews und einem Ausblick sowie Ankündigungen für den aktuellen Monat.  

 

Jetzt aber zu meiner Portfolio Performance, meinen Dividenden und Einnahmen aus dem Optionshandel. 

Meine Portfolio Performance

Bei Rentablo* kann ich mir bequem meine Portfolio Performance anzeigen lassen - und das völlig kostenlos.

 

Die Anwendung ist mit meinen Depots verbunden, und die Performance wird automatisch aufbereitet und angezeigt.

 

Für die letzten 12 Monate liege ich diesmal mit -21,17 % Rendite weit abgeschlagen hinter dem DAX (-14,27 %) und dem DOW (-10,4 %).

 

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Ich kann mein Portfolio z. B. auch über 5 Jahre mit dem MSCI World und anderen Indizes vergleichen. Das sieht dann so aus (durch klicken vergrößerbar):

  

freaky finance, Rentablo, Portfolio Performance, mein Portfolio vers. MSCI World auf 5 Jahressicht

 

Hinter dem allseits beliebten MSCI World (rot dargestellt) steckt hier aus Vergleichsbarkeitsgründen ein thesaurierender ETF auf den Weltindex (WKN: A0RPWH, ISIN: IE00B4L5Y983), der mein Portfolio nun auch deutlich hinter sich lässt.

 

Warum mein Depot seit dem Corona-Crash schlagartig zurückgefallen ist, habe ich im Video zum Einnahmenreport März genauer erklärt. Nun kann man sich natürlich überlegen, ob es angesichts dieser Performance noch sinnvoll ist, auch auf Einzelaktien zu setzen. Ein oder zwei marktbreite ETFs sind weniger aufwendig und würden renditemäßig aktuell viel weiter vorne liegen. Wenn das die Erkenntnis ist, die du als Leser daraus ziehst, ist das vollkommen legitim und nachvollziehbar. Alles über das passive Investieren in ETFs kannst du übrigens auf meiner entsprechenden Unterseite hier im Blog nachlesen:

👉 ETFs - Exchange Traded Funds 

 

Mit meinen Einzelinvestments kann ich meinen Cashflow in Form von Dividenden viel besser steuern. Auch wenn ich keine reine Dividendenstrategie fahre, sind mir diese automatischen Rückflüsse wichtig. Mit einem marktbreiten ETF komme ich nicht auf eine solche Dividendenrendite wie mit meinem Einzelaktienportfolio. Einfluss habe ich so gut wie gar nicht. Aus Gesamtrenditesicht lohnt sich das Spiel (zumindest bei Betrachtung dieser Momentaufnahme) nicht. Es gibt aber nicht wenige Investoren, die nur auf ihren Cashflow schauen. Das finde ich zwar auch wieder etwas kurz gedacht und wie man sieht können Dividenden auch mal gekürzt oder gestrichen werden. Aber wie immer macht es ein gewisser Mix...

 

Dieser Blog soll mich auch nicht als Starinvestor präsentieren, sondern zeigen, was funktioniert und was nicht - wie immer bei mir mit allen Höhen und Tiefen. Davon hast du als Leser am meisten und kannst Rückschlüsse auf dein eigenes Handeln ziehen.

 

Ich bleibe vorerst bei meinem Mix aus Aktien und ETFs und werde meine Einzelaktien in Zukunft besser strukturieren und mehr ausbalancieren. Das wird einige Zeit in Anspruch nehmen, aber auch nach einem solchen Rückschlag habe ich noch Spaß an der Sache. Wenn das eines Tages nicht mehr so ist, weiß ich ja, was zu tun ist. Bis dahin lade ich dich gerne ein, das Ganze hier weiter zu verfolgen. 

 

 

Rentablo kann neben den oben gezeigten praktischen Auswertungen noch mehr! 

 

Mit Rentablo: Kosten für Fonds drücken

Hast du wie ich auch aktive Fonds im Depot, die du langfristig behalten möchtest? Um die Kosten der aktiven Produkte in Richtung ETF-Niveau zu drücken, nutze ich das Rentablo Cashback*. Das garantiert die höchste Rückerstattung von Provisionen.

 

Mit den Rentablo-Konditionen spare ich nicht nur die Ausgabeaufschläge und die Bestandsprovision, sondern sichere mir ebenso Vorteile und Sonderkonditionen beim Wertpapierhandel. So bleibt mehr von der Rendite!

 

Rentablo - Mehr Rendite mit Cashback!*

 

 

Meine Aktienkäufe

Kauf:

Alphabet A - 1 Stück á 1.013,60 € am 02.04.2020

Alphabet A - 1 Stück á 1.171,00 € am 23.04.2020| 2.186,60 €  inkl. Kosten.

ISIN / WKN: US02079K3059 / A14Y6F

 

 

 

Kauf:

Amazon - 1 Stück á 2.125,00 € am 21.04.2020

ISIN / WKN: US0231351067/ 906866

 

Gekauft habe ich über den Broker Trade Republic. So hatte ich lediglich 1 € Kaufnebenkosten pro Transaktion abzuführen!

 

👉 zu Trade Republic*

 

  

Über diese Käufe und einen Aktien-Sparplan, der Anfang Mai das erste Mal ausgeführt wurde, habe ich in folgendem Video gesprochen:

 

Meine Aktienverkäufe

Im April habe ich keine Aktien verkauft!

 

 

Meine Dividenden im April

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Meine Dividendeneinnahmen im April 2020

 

Die von mir vereinnahmten Ausschüttungen beliefen sich im April auf 607,55 € (brutto). 

 

Die folgende Grafik zeigt die Einnahmen in einem Balkendiagramm pro Monat  und die Vergleichswerte aus den Vorjahren (2017 blau; 2018 orange; 2019 grau). Das Diagramm ist durch Anklicken vergrößerbar!  

  

freaky finance, Dividenden, Jahresübersicht auf Monatsbasis, Stand März 2020

 

 

Aufgrund einiger gestrichener Dividenden und etlicher verschobener Hauptversammlungen ist die April-Dividende um 77,65 % gegenüber dem Vorjahresmonat eingebrochen.  

 

 

freaky finance, Dividenden, Jahresübersicht, 2020 im Vergleich zu den Vorjahren, Stand Februar 2020

 

Die schöne gleichmäßige Dividendentreppe, die sich von 2017 bis 2019 aufgebaut hat, wird sich in diesem Jahr leider nicht so weiterentwickeln. Spannend ist die Frage, ob es ein "Plateau" wird, oder sogar eine Stufe runter geht. Schauen wir mal... 

 

Stand heute komme ich nach der aktuellen Zusammensetzung meines Einzelaktiendepots laut der Prognose im Dividenden Kalender Pro + von Krawattenlos* zukünftig nur noch auf knapp 11.500 € Dividenden pro Jahr von meinen Einzelaktien. Die Prognose kannst du im nächsten Bild sehen. Durch Anklicken ist die Grafik vergrößerbar!

  

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Dividendenprognose im Krawattenlos Dividenden Kalender Pro +

 

Dazu kommen noch die Ausschüttungen aus meinen Fonds und ETFs. Diese sind leider im Dividenden Kalender nicht abbildbar. Da sich mein Depot in der Zusammensetzung immer wieder verändert, kann ich die Prognose nicht 1 zu 1 als Ergebniserwartung für ein Jahr übernehmen - in der vorliegenden Form ist es eine Prognose für die Zukunft mit der Annahme, dass das Depot unverändert fortbesteht. Aber das ist ja ein guter Anhaltspunkt. Dass ich übrigens keine reine Dividendenstrategie verfolge, zeigen meine jüngsten Käufe (siehe oben).

 

 

Das mehrfach genannte Tool Dividenden Kalender Pro +* habe ich nun schon eine ganze Zeit in Gebrauch und bereits ausführlich hier im Blog vorgestellt! Aktuell kann ich einen 10 € Rabatt für meine anbieten. Bitte verwende den Code freaky_finance2020, wenn du den Aktien-Screener noch günstiger erwerben möchtest.

 

Meine Erfahrungen für dich: Der Dividenden Kalender Pro + im Praxistest!

   

 

 

In meinem YouTube-Format "Dividendenoptionen" spreche ich regelmäßig mit dem Entwickler des Dividenden Kalenders über interessante Aktien, die wir aus dem Screener herausfiltern. Da kannst du das Tool also mal in Aktion sehen. Wir stellen aber auch Aktien zur Abstimmung, die wir dann unter zur Hilfenahme des Tools besprechen. Schau doch mal rein und hinterlasse uns ein Feedback per Kommentar unter einem der Videos. 

 

 

Helden der Finanziellen Freiheit

Unter dem Link https://aktienfinder.net/ ->Blog -> Helden der finanziellen Freiheit kann man meine Dividendenertragsentwicklung sogar zurück bis Anfang 2015 einsehen. Dort sind auch weitere internationale "Helden" aufgeführt. Man klicke auf die Zeile, die einen interessiert, und unter der Tabelle erscheint ein Diagramm mit den Dividendeneinkommen und ggf. Optionseinnahmen. 

   

Der Aktienfinder ist übrigens auch ein ziemlich geniales Tool, um individuell passende Aktien schnell und komfortabel herauszufiltern!

 

Hier wird der Aktienfinder näher vorgestellt: 

👉 Wie du Wachstumswerte leicht finden kannst

 

 

Optionshandel

Nach dem vernichtenden Ergebnis beim Optionshandel im März, das ich zusammen mit Torsten Tiedt vom besagten Aktienfinder in dem Video "Die Schattenseiten des Optionshandels" besprochen habe, ging es im April wieder so, wie es eigentlich laufen sollte.

     

 

 

Im April ist ein hübscher Betrag aus Optionsprämien zusammengekommen. Einerseits schön - andererseits wird es eine sehr lange Reise, das Minus aus dem Crash zu neutralisieren.

 

Der Anfang ist gemacht und der Spalte "Realisierter G&V" (Gewinn und Verlust) zu entnehmen. Die entscheidenden Stellen habe ich gelb markiert: 

 

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Meine US-Optionsprämien im April

 

Ich habe auch wieder einige Euro-Optionen auf deutsche Aktien verkauft. Die werden direkt in unserer Heimatwährung abgerechnet:

 

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Meine EUR-Optionsprämien im April

 

 

Wenn du meine einzelnen Trades sehen möchtest, folge mir auf Instagram - dort poste ich die Transaktionen regelmäßig als Story. 

👉 folge mir auf Instagram

 

 

Zusätzlich habe ich Mitte Oktober ein kleineres Starterdepot mit 5.000 € angelegt, um zu zeigen, was mit einem kleinen Depot im Bereich Optionshandel machbar ist. Das Depot wird jeweils zur Monatsmitte um 100 € aufgestockt. Dazu habe ich ein öffentliches Trading-Logbuch angelegt, wo alle Trades eingetragen werden und die Rendite angezeigt wird.

👉 zum Trading-Logbuch für das Starterdepot (Optionshandel)

 

Außerdem zeige ich immer wieder einige der Trades auf meinem YouTube-Kanal. Da kannst du mir beim Optionshandel über die Schulter schauen.

👉 abonniere den freaky finance YouTube-Kanal

 

 

Im kleinen Depot gab es diesmal ausschließlich USD-Trades und das ist dabei  herausgekommen:

 

 

 

Insgesamt stehen für den April also 1.335,92 (brutto) an realisierten Prämien aus dem Handel mit Aktienoptionen zu Buche. 

 

Die Performance auf Monatsbasis, seit ich in den Optionshandel eingestiegen bin (durch Anklicken vergrößerbar!), ist nun durch den großen Balken im März nicht mehr vernünftig lesbar. Falls du eine Idee hast, wie ich das künftig besser darstellen kann, lass es mich bitte wissen.

 

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Neuer Podcast veröffentlicht: Formatvorstellung und Ausblick - Unterschiede Optionsscheine vs Optionen

Gemeinsam mit Luis Pazos habe ich ein neues YouTube-Format gestartet. Als "Die Einkommensoptionäre" werden wir alle 2 Monate unsere speziellen Themenbereiche Hochdividendenwerte und Optionshandel vorstellen und miteinander kombinieren. Dazu gehen wir zukünftig auf verschiedene Strategien ein.

 

Kurz bevor die 2. Folge auf meinem YouTube-Kanal veröffentlicht wurde, wollte ich noch einmal auf die Premierenfolge aufmerksam machen. Der Podcast speist sich aus der Tonspur des Videos und hat den Vorteil, dass er auch ganz praktisch unterwegs gehört werden kann.

  

Contentthema dieser Folge ist der Vergleich zwischen Optionen und Optionsscheinen.

 

  

     Den freaky finance Podcast gibt es bei:

 

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Welche aktuellen Investitionen kannst du erwarten?

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Und du so?

Wie ist der April für dich gelaufen? Konnten deine Anlagen von der Rallye nach dem Crash profitieren? Wie entwickeln sich deine Dividendeneinnahmen? Oder hältst du die Dividendenstrategie für eine Milchmädchenrechnung? Bist du auch im Bereich Optionshandel am Start und hast ordentliche Prämieneinnahmen oder kommst so sogar günstiger an Aktien?

 

Berichte in den Kommentaren gerne von deinen Erfahrungen, Erfolgen und Fehlern. Bei mir geht auch immer mal wieder was schief, und ich teile hier im Blog auch meine Misserfolge:

Geschlossene Beteiligungen fasse ich nie wieder an, eine Aktie kann auch innerhalb weniger Stunden nach dem Kauf mal 28 % einbrechen und beim Optionshandel war mein Desaster im Vergleich wohl nicht der Rede wert - andere haben da schon ganze Depots an die Wand gefahren.

 

Also immer schön auf der Hut sein, nicht zu gierig werden, und Diversifikation ist meiner Meinung nach immer eine gute Idee!

 

 

Werde Teil der Freak Nation Community!

Eines Tages hatte ich die spontane Idee, eine Facebook-Gruppe zu gründen. Darin wird munter über Finanzthemen diskutiert. Bereits über 860 Freaks und Freakinnen füllen die Community heute mit Leben! Ein kleiner, aber feiner Wachstumswert würde ich sagen.

 

Auch der Spaß kommt dort nicht zu kurz. Wir freuen uns über weitere Mitglieder, und ich möchte dich herzlich einladen, dabei zu sein. Auch die lieben Blogger-Kollegen (m/w) dürfen sehr gerne dazukommen und die Gruppe bereichern!   

 

 

Titelbild: pixabay.com ©OpenClipart-Vectors und ©geralt  (CC0 Creative Commons; bearbeitet von V.  Willkomm)


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Und dafür sage ich an dieser Stelle bereits DANKE!

 

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Kommentare: 8
  • #1

    Brüllaffe (Dienstag, 05 Mai 2020 21:01)

    Interessanter Artikel - ich nutze übrigens auch Rentablo. Bin tatsächlich aber nicht so zufrieden, weil man zum Beispiel Kryptowährungen oder ähnliches manuell einfügen muss. Rentablo bietet dir aber eine schöne wöchentliche Performance-Analyse!!
    Ich hab auch einen Blog und hoffe, dass es okay ist, wenn ich ihn hier verlinke. Wenn du magst, kannst du mal vorbeischauen.

    http://www.xn--brllaffe-finanzblog-69b.de/

    Viele Grüße und weiter so!!

    P.S.: ich bin von Facebook hergekommen^^

  • #2

    Steven (Mittwoch, 06 Mai 2020 09:43)

    Hallo Allerseits,

    mein April war nicht so berauschend von den Einnahmen her.

    - ca. 0,05% Einnahmen (bezogen aufs Einstands Depotvolumen) aus verkauften Covered Calls
    - ca. 0,2% Einnahmen (bezogen aufs Einstands Depotvolumen) aus Dividenen für die eingebuchten Aktien
    - keine Einnahmen aus Aktienverkäufen
    - keine Einnahmen aus verkauften/gerollten Puts

    Zudem hat mein IB Reseller (Agora Direct) Mitte April die Provisionen von letztem Jahr ausgehandelten 2,10 $ für US Optionen wieder auf den Standardpreis von 3,10 $ raufgesetzt.
    Gut das hatten die zwar bereits bei der Senkung angekündigt (wenn die verkauften Optionen weniger werden sollten), aber ich hatte gehofft, das es nicht so schnell geschieht.

    Ich habe mich mittlerweile entschieden, wie es Investment mäßig bei mir weitergeht.

    - der Optionshandel wird eingestellt
    - die eingebuchten Aktien werden beim erreichen/überschreiten des Einstandspreises das IB Reseller Depot verlassen
    - neues und frei gewordenes Geld werden in ein Harry Browne Permanent Portfolio (25% Aktien, 25% langlaufende Anleihen, 25% kurzlaufen Anleihen/Cash, 25% Gold) angelehntes Portfolio bei einer deutschen Bank eingebracht
    - wird dann ganz grob so aussehen: https://backtest.curvo.eu/portfolio/NoIgCgpgTgtghgOwggLgAjAeyigZpgGwEtM0AKAdWwIBMBKEAGmFAEkBRABk4CEBxABIBFTnwAcnJpwB0AJgCsAXWYgAMgFVOATk5j5ugOwBmAIxTpSlQBEu3AIImuAgEpjzCxZ6A


    Steven

  • #3

    Vincent (Mittwoch, 06 Mai 2020 18:53)

    Moin Brüllaffe,
    schön, dass du den Weg hierher gefunden hast.
    Danke für das Teilen deiner Meinung und den Link zu deinem Blog.
    Beste Grüße
    Vincent

  • #4

    Vincent (Mittwoch, 06 Mai 2020 18:56)

    Hi Steven,
    danke für die detailierten Einblicke.
    Schade, dass du den Optionshandel aufgibst.
    Wenn man seinen Weg gefunden hat, kann man ein netten Cashflow mit Optionen generieren.
    Dein zukünftiger Weg sieht auf jeden Fall stabil und wartungsarm aus.
    Viel Erfolg damit! Vor allem drücke ich die Daumen, dass deine Einstiegspreise bald wieder erreicht sind.
    Beste Grüße
    Vincent

  • #5

    Felix (Donnerstag, 07 Mai 2020 11:37)

    Moin,
    lese immer wieder gern deine transparenten Monatsabschlüsse.
    Dein kleines Problem mit der Grafik für die Optionsgewinne/Verluste kannst du lösen indem du die nagativ skala einfach begrenz auf einen sinvollen Wert.
    Die eigentliche Zahl steht ja quasi direkt darunter.....
    Gruß
    Felix

  • #6

    Vincent (Freitag, 08 Mai 2020 13:08)

    Moin Felix,
    danke für das Interesse und den Tipp mit der Tabelle.
    Schau ich mir mal an!
    Beste Grüße
    Vincent

  • #7

    investierebeidir (Montag, 18 Mai 2020 00:49)

    Hallo

    Meins ist auch im Minus aber wir haben Zeit.

    mfg

  • #8

    Vincent (Montag, 25 Mai 2020 15:15)

    Sehr gut!
    Die Zeit wird es richten :)