Business Development Companies: US-Wertpapiere für Einkommensinvestoren
BDCs - Breite Streuung, hohe Dividende
Mit nur einem Wertpapier in diverse kleine und mittlere Unternehmen der USA investieren, und das mit einer Ausschüttungsquote von garantierten 90 % oder mehr. Wenn das für dich interessant klingt, sind Business Development Companies (BDCs) vielleicht genau das Richtige.
Diese speziell regulierten Firmen müssen ihr Vermögen in Unternehmen mit weniger als 250 Mio. USD Marktkapitalisierung investieren. Meist sind es verzinste Fremdkapitalgaben, weniger häufig beteiligen sich BDCs auch mit Eigenkapital.
Als Anleger profitierst du somit gleich doppelt: Erstens hast du die Chance, indirekt in Unternehmen zu investieren, an die man sonst nur mit Venture Capital rankommt. Zweitens wirst du als Mitfinanzierer ordentlich entlohnt und kannst dich über regelmäßige, hohe Dividenden freuen. BDCs sind übrigens eine bestimmte Form von Closed-end Funds (CEFs).
In BDCs investieren oder nicht?
Auf den ersten Blick sehen Business Development Companies wohl für jeden attraktiv aus. Ein paar von ihnen habe ich meinen freaky finance Lounge Members auch bereits näher vorgestellt.
Aber im Detail gibt es viele Unterschiede und viel zu beachten. Nicht zuletzt empfiehlt es sich im aktuellen Umfeld steigender Zinsen, die Finanzen genauer anzusehen. Und zwar in beide Richtungen: Wie hoch sind die Zinsen, die die BDC von Portfoliounternehmen erhält? Und was zahlt die Firma wiederum selbst an ihre eigenen Fremdkapitalgeber, z. B. für Bankkredite?
Darüber hinaus hat mein Freund und Finanzblogger Luis Pazos bereits vor einiger Zeit in einem Gastartikel bei mir alles Wissenswerte rund um Business Development Companies zusammengefasst. Lies ihn dir unbedingt durch, wenn BDCs für dich eine Option sein könnten!
👉 Ausführlich erklärt: Business Development Companies
Der richtige Broker für BDCs
Über welchen Broker man sich diese Wertpapiere ins Depot holt, wird spätestens dann interessant, wenn man feststellt, dass man über die üblichen deutschen Direktbanken viele Werte gar nicht oder nur zu horrenden Gebühren handeln kann. Und das obwohl BDCs hier regulatorisch einwandfrei zugelassen sind.
Deswegen muss unter Umständen ein neues, zusätzliches Depot eröffnet werden, welches den Handel mit den gewünschten Finanzprodukten ermöglicht. Ich selber nutze für den Optionshandel den ARMO* Broker, welcher mir auch in Sachen Hochdividendenwerte wie BDCs höhere Freiheitsgrade beschert als meine anderen Banken/Depots. Bei ARMO handelst du US-Aktien für 2 USD pro Transaktion, wenn du das Depot über meinen Link und mit dem Gutscheincode "freaky" eröffnest.
ARMO Broker ist ein Ableger von Interactive Brokers aus den USA, und nutzt die gleiche Handelsplattform. So hat man Zugang zu einer Vielzahl von Börsen und Wertpapieren. Die Handelsgebühren sind im Vergleich zu den bekannten deutschen Onlinebrokern extrem niedrig, und die Möglichkeiten sind weitaus größer.
Interesse an weiteren hochauschüttenden Anlageformen für Einkommensinvestoren?
Du willst Einkommensinvestor werden und schaust nach weiteren Möglichkeiten, regelmäßig hohe Dividenden zu kassieren? Dann schau dir auf diesen Seiten doch noch weitere Möglichkeiten an:
👉 REITs - Diversifikation und Dividenden durch Immobilienaktien
👉 Royalty Trusts: Rohstoffe und Dividenden gemeinsam ins Portfolio packen
👉 Wie du mit Preferred Stocks von regelmäßigen Ausschüttungen profitierst
👉 Closed-end Funds: Vielseitige US-Fonds mit hoher Dividende
Noch mehr Wissen zu Business Development Companies
Du bist genau so angefixt wie ich und würdest gerne noch mehr zum Thema lernen?
Die Idee, BDCs als Einkommensquelle zu nutzen, hat vor allem Luis Pazos in Deutschland bekannt gemacht.
freaky finance Buchempfehlung:
Die lange Zeit nur institutionellen und vermögenden Investoren vorbehaltene Anlageklasse ist heutzutage allen Privatanlegern zugänglich, sagt Luis Pazos, der Fachmann für Hochdividendenwerte im deutschsprachigen Raum. Die Lösung: Souverän investieren in Business Development Companies, kurz BDCs! Denn dank dieser speziellen Private-Equity- beziehungsweise Venture-Capital-Gesellschaften ist der Aufbau eines Beteiligungsportfolios mit hohen laufenden Ausschüttungen sehr preiswert und einfach möglich. Das Buch eignet sich für alle Investoren mit folgendem Fokus:
- Investition in außerbörsliche Beteiligungen an kleinen und mittleren Unternehmen
- Vermeidung von Klumpenrisiken durch breite Streuung über zahlreiche Einzelbeteiligungen
- Regulierte Anlageklasse mit hohem Zahlungsstrom und eingeschränktem Risiko
- Niedrige Eintrittskosten, hohe Liquidität und ständige Handelbarkeit durch Börsennotiz
- Einkommenserzielung durch mindestens quartalsweise Dividenden- oder Zinszahlungen
- Spekulative Einzeltitel und Sammelanlagen sowie konservative Anleihen und Genussscheine
- Chancen und Risiken des US-Wirtschaftsraums und einer Investition in US-Dollar
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Eine Internetseite mit vielen Informationen und super Übersichten zu verfügbaren BDCs gibt es natürlich ebenfalls:
Du hast konkrete Fragen oder noch mehr Ideen zum Thema? Schreib mir gerne eine Nachricht – die Seite wird ständig weiterentwickelt und auch im Newsletter gehe ich ja immer auf ein Wunschthema von euch ein. Ich freue mich auf künftig noch mehr Austausch zu BDCs!
Weitere freaky finance Buchempfehlung:
Bargeld statt Buchgewinn - Mit Hochdividendenwerten zum passiven Monatseinkommen*
Der Aktienmarkt bietet ein viel breiteres Spektrum an, als den meisten Anlegern bewusst ist. Vor allem Anlagemöglichkeiten im englischsprachigen Raum werden oft außer Acht gelassen, doch gibt es gerade hier hervorragende Möglichkeiten, das passive Einkommen durch Dividenden zu erhöhen. Luis Pazos beschreibt untypische Anlagebeispiele wie Income Trusts, Master Limited Partnerships, Convertible Bonds und Real Estate Investment Trusts. Praxisorientierte Ratschläge zu Depotauswahl, Recherchequellen, Titelauswahl sowie Portfoliostrukturierung und wichtige steuerrechtliche Aspekte ergänzen den kompakten Einstieg.
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Disclaimer:
Wie immer handelt es sich auch hier um keinerlei Anlageberatung. Triff deine Entscheidungen immer auf Basis deiner eigenen Ziele, deines Risikoprofils und deiner Verlusttragfähigkeit. Closed-end Funds können einen Totalverlust erleiden.