Heute gibt es den Report meiner Depotbewegungen (Käufe und Verkäufe), meine vereinnahmten Dividenden und meine Performance beim Handel mit Aktienoptionen im Dezember. Am Ende des Artikels stelle ich dir noch eine hochprozentige Zwischenparkmöglichkeit für deine Cashreserve vor, die ich selber nutze - also hübsch bis zum Ende lesen!

Alle weiteren Einnahmen, wie Zinsen aus P2P-Krediten, Crowdinvesting, Mieteinnahmen (Wohnungen, Keller, Transporter), den zusammengefassten Einnahmenreport und die Entwicklung meines Gesamtvermögens - alles bezogen auf den Vormonat - gibt es in ein paar Tagen zusammen mit den üblichen Blognews und einem Ausblick sowie Ankündigungen für den aktuellen Monat.  

Jetzt aber zu meiner Portfolio Performance, meinen Dividenden und Einnahmen aus dem Optionshandel. 

Bei Rentablo* kann ich mir völlig kostenlos meine Portfolio Performance bequem anzeigen lassen.

Die Anwendung ist mit meinen Depots verbunden, und die Performance wird automatisch aufbereitet und angezeigt.

Für die letzten 12 Monate liege ich mit 27,91 % Rendite knapp vor dem DAX (26,15 %) und recht gut vor dem DOW (22,80 %).

Ich kann mein Portfolio z. B. auch über 5 Jahre mit dem MSCI World und anderen Indizes vergleichen. Das sieht dann so aus (durch klicken vergrößerbar):

Hinter dem allseits beliebten MSCI World (rot dargestellt) steckt hier aus Vergleichsbarkeitsgründen ein thesaurierender ETF auf den Weltindex (WKN: A0RPWH, ISIN: IE00B4L5Y983), den mein Portfolio hinter sich lässt.

Rentablo kann neben diesen tollen Auswertungen noch mehr! 

Mit Rentablo: Kosten für Fonds drücken

Hast du wie ich auch aktive Fonds im Depot, die du langfristig behalten möchtest? Um die Kosten der aktiven Produkte in Richting ETF-Niveau zu drücken, nutze ich das Rentablo Cashback*. Das garantiert die höchste Rückerstattung von Provisionen.

Mit den Rentablo-Konditionen spare ich nicht nur die Ausgabeaufschläge und die Bestandsprovision, sondern sichere mir ebenso Vorteile und Sonderkonditionen beim Wertpapierhandel. So bleibt mehr von der Rendite!

Rentablo - Mehr Rendite mit Cashback!*

In folgendem Bild sieht man, welche Kosten mit Rentablo wegfallen:

Hier mein Cashback für das 3. Quartal. Kannste dir ja hochrechnen, was das im Jahr ausmacht:

Im Dezember habe ich keine Aktien gekauft.

Verkauf: 9 Stück Alcon

Im April 2019 wurde die auf Augenheilkunde spezialisierte Sparte Alcon vom Mutterunternehmen Novartis abgespaltet. Aufgrund meiner 48 Novartis Aktien erhielt ich 9,6 Stück Alcon Aktien. Die 0,6 Bruchstücke wurden damals sofort verkauft und brachten 29,83 € ein.

Im letzten Monat habe ich von der Quellensteuererstattung meiner Schweizer Aktien berichtet. In dem Zusammenhang ist mir dann Alcon aufgefallen, die ja auch in der Schweiz beheimatet sind. In diesem Jahr gab es keine Dividende, aber zukünftig soll sich das ändern.

Natürlich habe ich nichts gegen Dividenden einzuwenden, aber wegen der Komplexität der schweizer Quellensteuer und der geringen Stückzahl dieses Wertes in meinem Depot habe ich mich entschlossen, diese zu verkaufen. Dabei konnte ich 434,37 € erlösen. Die sind quasi geschenkt, weil ich ja meine ursprünglich gekauften 48 Novartis Aktien weiterhin im Bestand habe und die Kurse beider Aktien im Zuge des Spin-Offs nicht gefallen, sondern sogar gestiegen sind.

Verkauf: 160 Stück K+S

Weniger schön stellt sich die Entwicklung der K+S Aktie in den letzten Jahren dar. Ich halte immer eher zu lange als zu kurz an Aktien fest, aber hier ist wohl alle Hoffnung auf eine ansprechende Performance in naher Zukunft verloren. Ich habe diese Aktie seit 2004 im Depot. Zwischenzeitlich hatte mir der Kali und Salz Hersteller enorme Buchgewinne beschert. Aber von Buchgewinnen kann man sich bekanntlich nix kaufen. So habe ich das Jahresende genutzt, um hier reinen Tisch zu machen und die Position wenigstens noch knapp im Plus zu schließen. Mir bleibt ein Gewinn von 239,30 €.

Aber dazu kommt noch der Zauber der Dividenden. Die Ausschüttungen über all die Jahre belaufen sich auf satte 1.904 €. Als Sahnehäubchen kommen noch 366,74 € Erlös aus dem Verkauf von Bezugsrechten im Rahmen des Aktiensplits im Dezember 2009 obendrauf.

Insgesamt hat mir die Position also 2.510,04 € Gewinn eingebracht und das bei einem Kapitaleinsatz von 1.539,40 €. Nicht optimal gelaufen, aber auch nicht so schlecht!

Abonnenten meines Newsletters Die Finanzbombe kennen die Zusammensetzung meines Einzelaktiendepots, und sie werden über meine Aktienkäufe und -verkäufe wochenaktuell informiert. Außerdem werden per Newsletter einmal im Monat weitere interessante Details meines Einzelaktiendepots vorgestellt. Wenn dir das einen Mehrwert generieren könnte, abonniere gerne Die Finanzbombe!

Die von mir vereinnahmten Ausschüttungen beliefen sich im Dezember auf 774,70 € (brutto). 

Die folgende Grafik zeigt die Einnahmen in einem Balkendiagramm pro Monat  und die Vergleichswerte aus den Vorjahren (2017 blau; 2018 orange). Das Diagramm ist durch Anklicken vergrößerbar!  

Zu sehen ist eine Steigerung von 21,08 % gegenüber dem Vorjahresmonat. 

Was für eine schöne gleichmäßige Steigerung über die dargestellten Jahre! Damit habe ich meine Dividendeneinnahmen in den letzten 2 Jahren fast verdoppelt. Am Anfang einer Investorenkarriere mag das noch recht einfach sein - auf diesem Niveau eine nicht zu verachtende Leistung!

Dieses Jahr wollte ich durchschnittlich mindestens 1.000 € Dividenden pro Monat (brutto) vereinnahmen. Siehe meine Ziele für 2019. Das konnte ich in weniger als 9 Monaten erreichen. Zusätzlich hatte ich nach 8 Monaten in 2019 bereits mehr Dividenden kassiert als im gesamten letzten Jahr.

Nach der aktuellen Zusammensetzung meines Einzelaktiendepots komme ich laut der Prognose im Dividenden Kalender Pro + von Krawattenlos* zukünftig auf über 13.150 € Dividenden pro Jahr allein von meinen Einzelaktien.

Dazu kommen noch die Ausschüttungen aus meinen Fonds, ETFs und dem Hochdividenden-ETN MORL. Diese sind leider alle im Dividenden Kalender nicht abbildbar. Da sich mein Depot in der Zusammensetzung immer wieder verändert, kann ich die Prognose nicht 1 zu 1 als Ergebniserwartung für ein Jahr übernehmen - in der vorliegenden Form ist es eine Prognose für die Zukunft mit der Annahme, dass das Depot unverändert fortbesteht. Aber das ist ja ein guter Anhaltspunkt.

Das Jahresziel von 12.000 € (brutto) Dividenden ist weit überschritten. Im  nächsten Jahr sollten es mindestens 12.000 € netto werden - also durchschnittlich 1.000 € Nettodividenden im Monat! Da das ebenfalls bereits fast schon in diesem Jahr geklappt hat, werde ich mir ein neues höheres Ziel überlegen.

Das mehrfach genannte Tool Dividenden Kalender Pro +* habe ich nun schon eine ganze Zeit in Gebrauch und bereits ausführlich hier im Blog vorgestellt! 

Meine Erfahrungen für dich: Der Dividenden Kalender Pro + im Praxistest!

Helden der Finanziellen Freiheit

Unter dem Link https://aktienfinder.net/ ->blog -> Helden der finanziellen Freiheit kann man meine Dividendenertragsentwicklung sogar zurück bis Anfang 2015 einsehen. Dort sind auch weitere internationale "Helden" aufgeführt. Man klicke auf die Zeile, die einen interessiert, und unter der Tabelle erscheint ein Diagramm mit den Dividendeneinkommen und ggf. Optionseinnahmen. 

Der Aktienfinder ist übrigens auch ein ziemlich geniales Tool, um individuell passende Aktien schnell und komfortabel herauszufiltern!

Hier wird der Aktienfinder näher vorgestellt: 

Wie du Wachstumswerte leicht finden kannst

Mein großes Depot für den Handel mit Aktienoptionen bei Banx weist für den letzten Monat folgende Trades aus. Entscheidend ist hier die Spalte "Realisierter G&V" (Gewinn und Verlust). Ganz unten rechts steht das Gesamtergebnis auf Monatsbasis (gelb markiert): 

Ich habe auch wieder einige Euro-Optionen auf deutsche Aktien verkauft. Die werden in unserer Heimatwährung abgerechnet. Hier die Liste:

Zusätzlich habe ich Mitte Oktober ein kleineres Starterdepot mit 5.000 € angelegt, um zu zeigen, was mit einem kleinen Depot im Bereich Optionshandel zu holen ist. Das Depot wird jeweils zur Monatsmitte um 100 € aufgestockt. Ich möchte es nun für jeden nachvollziehbar langsam hochtraden. Dazu habe ich ein öffentliches Trading-Logbuch angelegt, wo alle Trades eingetragen werden und die Rendite angezeigt wird.

👉 Zum Trading-Logbuch für das Starterdepot (Optionshandel)

Außerdem zeige ich immer wieder einige der Trades auf meinem YouTube-Kanal. Da kannst du mir beim Optionshandel über die Schulter schauen.

👉 abonniere den freaky finance YouTube-Kanal

Wenn du keinen meiner Trades mehr verpassen willst, folge mir auf Instagram - dort poste ich die Transaktionen in der Story. Auch die im großen Depot!

👉 folge mir auf Instagram

Nachfolgend die Auflistung meiner Trades mit dem 5.000 Euro Starterdepot und was dabei herausgekommen ist:

Auch hier habe ich EUR-Optionen gehandelt und Prämien erzielt:

Ich habe also im kleinen Depot mit 5.200 € Einsatz 95,53 € Prämien erzielt.

Insgesamt stehen für den Dezember also 829,43 € (brutto) an realisierten Prämieneinnahmen aus dem Handel mit Aktienoptionen zu Buche.

Damit habe ich mein Renditeziel, mit dem Optionshandel jeden Monat ca. 1 % des Depotwertes vor Steuern zu erwirtschaften, im letzten Monat nicht erreicht.

Das war vorauszusehen, weil ich ja immer noch auf meinem berühmten Münchener Rück Call sitze, welchen ich im Dezember auf den Januar Kontrakt mit dem gleichen Strike gerollt habe - und das hat mich satte 1.550 € gekostet. Wie immer versuche ich so zu rollen, dass insgesamt noch ein Plus dabei rauskommt. Das wird aber erst im Januar sichtbar, weil die neue Option dann ausläuft. Die werde ich aber bis dahin auch wieder rollen und weiter hoffen, dass der Kurs der Münchener Rück Aktie etwas fällt. Ganz leicht ist sie inzwischen zurückgekommen, und es gibt Stimmen, die von einer Marktkorrektur im Januar ausgehen. Dann könnte ich aus der Nummer vielleicht noch mal irgendwann einigermaßen unbeschadet rauskommen. Abwarten!

Außerdem habe ich noch jeweils einen Apple und einen Boeing Put sowie einen 3M Call gerollt. Während ich Boeing innerhalb des Dezembers nach hinten rollen konnte, kommt das Plus für den in die Zukunft gerollten Apple Put und den 3M Call erst im Januar zum Tragen, wenn die Optionen auslaufen. Das Rollen der beiden eben genannten Puts habe ich in einem YouTube-Video festgehalten und dabei alles rund um diese Adjustierungen erklärt:

Aktuell hat mein großes Optionsdepot ein Volumen von etwa 112.000 €, wovon ich übrigens nur 86.000 € selbst eingezahlt habe. Der Rest sind Prämien, Dividenden und realisierte bzw. Buchgewinne.

Hier die Performance auf Monatsbasis, seit ich in den Optionshandel eingestiegen bin (durch Anklicken vergrößerbar!):

Man sieht deutlich, dass mit dem Optionshandel viel schneller viel mehr zu holen ist als mit einer reinen Dividendenstrategie! Der Handel mit Aktienoptionen ist auch keine Zockerei, wie manch Ahnungsloser zu wissen meint. Erschreckend, dass sich eine solche Meinung auch unter einigen "Finanzexperten" hält.

Vielmehr reden wir hier von der Königsklasse des Wertpapierhandels - quasi die Ausbaustufe für den Renditekick. Wer sich eh an der Börse rumtreibt und die Optionsprämien liegen lässt, handelt meiner Meinung nach fahrlässig!

Wenn du dir das mal näher anschauen möchtest, lade ich dich ein, dir meine Videos über den Optionshandel auf meinem YouTube-Kanal anzuschauen.

Wenn du dann tatsächlich tiefer einsteigen möchtest, macht es Sinn, in die begleitende Telegram-Gruppe "Optionshandel für Anfänger" zu kommen.

Außerdem freue ich mich auf deine Frage(n), die ich gerne in einem Video beantworte. Wenn du also eine Frage zu dem Thema hast, stell sie gerne hier oder unter einem der Videos per Kommentar!

Wenn du noch mehr über den Optionshandel erfahren möchtest, empfehle ich dir die 6 Gastartikel zu diesem interessanten Thema bei mir hier im Blog. Darin wird alles von Grund auf für Einsteiger erklärt. Das geht von den Grundlagen über Schritt für Schritt Anleitungen für die ersten Trades bis hin zur Vorstellung einer einfachen, aber effektiven Anfängerstrategie und wie du günstiger an Aktien kommst.

Wenn du dich entschließt, mit dem Optionshandel zu beginnen und noch einen guten Broker suchst, empfehle ich dir Banx! Das ist ein deutscher Reseller von Interactive Brokers (einer der weltweit führenden und größten Broker), den ich selber auch nutze.

👉 Zum kostenlosen Banx Depot: http://bit.ly/Depoteröffnung*

Wenn du hier im Zuge der Depoteröffnung den Gutscheincode "freaky" eingibst, erhältst du auch direkt günstigere Handelsgebühren. Ab 3.000 Euro Einlage kostet ein US-Kontrakt 3 USD (statt 3,50 USD) und wenn du innerhalb der ersten 3 Monate nach Depoteröffnung auf mindestens 20.000 Euro Einlage aufstockst, bezahlst du nur noch 2,50 USD pro Kontrakt. Euro Optionen handelst du direkt für 1,80 Euro statt der normalen 2 Euro. 

Außerdem empfehle ich den Video-Kurs* vom Stillhalter. Einsteiger, die wirklich loslegen wollen, bekommen hier absolut nützliche Informationen und Schritt für Schritt Anleitungen in Form von Videos bereitgestellt.

Regelmäßiges Einkommen mit Optionen - detaillierte Anleitung im Video-Kurs* 

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Ist Go & Grow das neue Tagesgeldkonto?

NEIN! Weder die Zinsen noch dein Kapital sind hier garantiert bzw. abgesichert. Dein Kapital ist im Hintergrund in P2P-Kredite investiert, aber Bondora verspricht dir, jederzeit dein Geld ganz oder teilweise abheben zu können. Daher kann man hier z. B. seine Liquiditätsreserve (nicht den Notgroschen!) parken, bis man in eine aussichtsreiche Aktie oder ähnliches investieren möchte. So ist es in der Zeit kein "totes Kapital", sondern verzinst sich attraktiv. Pro Abhebung wird allerdings ein Euro Gebühren fällig.

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Mit meinen Investorenfreund und YouTubekollegen Steffen Kriese von Wirtschaft verstehen spreche ich über Vermögensaufbau für Durchstarter. 

Mindset und Geldanlage in Aktien, Fonds, ETFs, Immobilien, Gold, P2P-Kredite... Beim letzten Thema sind wir dann ein bisschen länger hängen geblieben.

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Wie entwickeln sich deine Dividendeneinnahmen? Oder hältst du die Dividendenstrategie für eine Milchmädchenrechnung? Bist du auch im Bereich Optionshandel am Start und hast ordentliche Prämieneinnahmen oder kommst so sogar günstiger an Aktien?

Berichte in den Kommentaren gerne von deinen Erfahrungen, Erfolgen und Fehlern. Bei mir geht auch immer mal wieder was schief, und ich teile hier im Blog auch meine Misserfolge:

Geschlossene Beteiligungen fasse ich nie wieder an, eine Aktie kann auch innerhalb weniger Stunden nach dem Kauf mal 28 % einbrechen und beim Optionshandel war mein Desaster im Vergleich wohl nicht der Rede wert - andere haben da schon ganze Depots an die Wand gefahren.

Also immer schön auf der Hut sein, nicht zu gierig werden, und Diversifikation ist meiner Meinung nach immer eine gute Idee!

Eines Tages hatte ich die spontane Idee, eine Facebook-Gruppe zu gründen. Darin wird munter über Finanzthemen diskutiert. Bereits fast 780 Freaks und Freakinnen füllen die Community heute mit Leben! Ein kleiner, aber feiner Wachstumswert würde ich sagen.

Auch der Spaß kommt dort nicht zu kurz. Wir freuen uns über weitere Mitglieder, und ich möchte dich herzlich einladen, dabei zu sein. Auch die lieben Blogger-Kollegen (m/w) dürfen sehr gerne dazukommen und die Gruppe bereichern!   

Titelbild: pixabay.com ©OpenClipart-Vectors und ©geralt  (CC0 Creative Commons; bearbeitet von V.  Willkomm)

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