Heute gibt es den Report meiner Depotbewegungen (Käufe und Verkäufe), meine vereinnahmten Dividenden und meine Performance beim Handel mit Aktienoptionen im Dezember.

Alle weiteren Einnahmen, wie Zinsen aus P2P-Krediten, Crowdinvesting, Mieteinnahmen (Wohnungen, Keller, Transporter), den zusammengefassten Einnahmenreport und die Entwicklung meines Gesamtvermögens - alles bezogen auf den Vormonat - gibt es in ein paar Tagen zusammen mit den üblichen Blognews und einem Ausblick sowie Ankündigungen für den aktuellen Monat.

Schauen wir also auf meine Depotbewegungen, Dividenden und Einnahmen aus dem Optionshandel.

Ich hatte zuletzt eine Viertelmillion Euro in verschiedenen Asset-Klassen bei Trade Republic liegen. Immer wieder hört man, dass die Bude keinen vernünftigen Kunden-Support hat. Und noch schlimmer: Nicht selten werden die Vermögen von Kunden "eingefroren". Man kann dann in dem Depot nicht handeln. Grund: Da muss dann plötzlich geprüft werden, wo das Geld herkommt. Geldwäschegesetz. Und das mach jetzt mal ohne echte Menschen im Hintergrund. User kotzen im Strahl. Sie liefern alles, was gefordert wird und nichts passiert. Wochenlang. Das ist der blanke Horror. Bisher blieb ich davon Gott sei Dank verschont. Aber beispielsweise Reddit ist voll von solchen Berichten.

Für Sparpläne ist Trade Republic aber ideal. Es spricht ja aber nichts dagegen, ab und zu mal Aktien zu etwas "stabileren" Anbietern zu verschieben. Günstig bzw. gebührenfrei sind die Anteile dann ja bereits eingekauft. In der Regel handelt es sich um Buy & Hold Positionen. Gibt also erstmal mehr Vor- als Nachteile, wenn man das Zeug in ein anderes Depot überträgt.

Gedacht, getan!

Ich hatte hier auch schon mal von der 1822direkt Bank (gehört zur Frankfurter Sparkasse) berichtet. Da hatte ich zuerst ein nettes Tagesgeld-Angebot mitgenommen, dann 75 € oder so für die Eröffnung eines kostenlosen Girokontos (ohne Bedingungen) abgegriffen. Aktuell haben die eine Aktion für Depotüberträge:

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• 200 € bei einem Depotübertrag ab 25.000 € bis 74.999,99 €

• 300 € bei einem Depotübertrag ab 75.000 €

Ich hole mir die 300 €!!!

Und jetzt muss ich echt auch mal ne Lanze für Trade Republic brechen:

Direkt vor Weihnachten habe ich testweise den Übertrag zweier Aktien über die Trade Republic App (total easy! Tutorial findet man auf YouTube) in Auftrag gegeben. Direkt nach den Feiertagen waren die schon bei 1822direkt eingebucht! Und zwar mit den korrekten Einstandsdaten.

Dann habe ich gleich den Rest angestoßen, um auf die 70k zu kommen. Auch schon da. Läuft!

Vorteile für 1822 direkt Neukunden im Überblick:
Neukunden erhalten 2,25 % Zinsen p.a. für max. 250.000 € für 6 Monate auf dem dazugehörigen Tagesgeldkonto.

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Den Bonus für den Depotübertrag können aber auch für Bestandskunden, die noch kein 1822direkt Depot haben, erhalten.

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Es gibt unterschiedliche Wege, über die neue Aktien in mein Portfolio gelangen. Im Prinzip sind das Sparpläne, Direktkäufe und Andienungen über den Optionshandel.

Meine Sparpläne laufen alle entweder bei Trade Republic* oder Scalable Capital Broker*. Die beiden Neobroker bieten Sparpläne komplett gebührenfrei an - egal ob auf Aktien oder ETFs!

Meine Investitionssumme in Sparpläne betrug im Dezember 7.800 €.

Neue Sparpläne:

• Wolters Kluwer
• Booking Holdings
• Rheinmetall
• Dassault Aviation

Nachfolgend stelle ich dir wieder ein aussagekräftiges PDF von InvestingPro zur Verfügung. Diesmal geht es um das Energie-Explorations- und Produktionsunternehmen ConocoPhilips, das laut InvestingPro derzeit eine Unterbewertung von gut 12 % aufweist. Ich habe die Aktie seit einer Weile im Sparplan. Im Zusammenhang mit den Vorgängen in Venezuela könnte das Unternehmen zusätzlich interessanter werden.

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ConocoPhillips notiert aktuell bei 97,62 US-Dollar und bietet mit einem Analystenkursziel von 111,48 US-Dollar ein Aufwärtspotenzial von rund 14 %. In den letzten fünf Jahren glänzte die Aktie mit einer Gesamtperformance von 173 %, auch wenn das Plus im letzten Jahr mit 2,6 % deutlich bescheidener ausfiel. Die jüngsten politischen Umwälzungen in Venezuela eröffnen dem Unternehmen nun neue Chancen – doch das Bild ist komplex.

🚀 Venezuela: Gamechanger oder Geduldsprobe?

Die spektakuläre Festnahme von Präsident Maduro durch US-Truppen und die Ankündigung, dass US-Ölkonzerne wie ConocoPhillips nach Venezuela zurückkehren könnten, sorgten für Kurssprünge von bis zu +9,9 % bei COP am 05.01.2026 . Hintergrund: ConocoPhillips versucht seit Jahren, rund 12 Mrd. US-Dollar aus der Enteignung durch Chávez zurückzuerhalten. Die Tür für eine Rückkehr steht jetzt offen – aber Analysten warnen: Die Wiederbelebung der Produktion könnte 5 – 7 Jahre dauern, und Investitionen in Milliardenhöhe sind nötig.

💡 Fundamentale Stärke: Stabilität trotz Ölpreisschwankungen

ConocoPhillips punktet mit einer robusten Bilanz:

• Dividendenzahlungen seit 55 Jahren ohne Unterbrechung (aktuelle Dividendenrendite: 3,5 %)
• Free Cashflow Yield: 7,2 %
• P/E (Forward): 14,9x (moderate Bewertung)
• ROIC: 12,9 % (2024)
• Schuldenquote: moderat bei 39,1 %

Die Strategie setzt auf Optimierung bestehender Assets, konsequente Kostendisziplin und gezielten Rückkauf eigener Aktien – Werte wie Effizienz und Cashflow stehen klar im Fokus.

📈 Entwicklung und Ausblick: Solide, aber nicht spektakulär

Nach dem Boom-Jahr 2022 (starkes Umsatz- und Gewinnwachstum) hat sich das Wachstum abgekühlt:

• Umsatz 2024: 56,45 Mrd. US-Dollar (leicht rückläufig)
• Langfristiges Gewinnwachstum: Prognose -2,3 % p.a.
• Analysten-Konsens: „Starkes Kaufsignal“ (1,72 von 5)

Das mittelfristige Potenzial bleibt solide: Das durchschnittliche Analystenziel liegt 14 % über dem aktuellen Kurs, das maximale Ziel sogar bei 126,00 US-Dollar.

🧭 SWOT-Analyse: Das Gesamtbild

⚖️ Fazit: Profiteur mit Katalysator – aber kein Selbstläufer

Kurzfristig dürfte COP vom Venezuela-Schock profitieren, vor allem weil das Unternehmen bereits Milliardenforderungen gegenüber dem Land hat und politischer Rückenwind winkt.

Langfristig bleibt das Geschäft von Investitionen und geopolitischen Risiken geprägt. Die Aktie überzeugt durch Stabilität, Dividendenhistorie und solide Margen, während das Venezuela-Abenteuer einen möglichen Kurstreiber darstellt – aber Geduld und Risikobewusstsein bleiben Pflicht.

Ich habe dir nachfolgend meine Aktien-Sparpläne in Tabellenform zusammengefasst - zuerst die bei Trade Republic.

Bei Scalable Capital kann man zwar verschiedene Ausführungstage bestimmen, aber leider nur jeweils einen pro Monat und Aktie bzw. ETF.  

Bisher war der Sparplan auf Jardine Cycle & Carriage mein einziger bei finanzen.zero*. Booking Holdings und Rheinmetall gesellen sich nun hinzu. 

Parqet

Seit einiger Zeit probiere ich Parqet für die Portfolioanalyse*. In meinen Monatsabschlüssen teile ich darüber auch mein REITs-Depot aus dem Projekt Wohnung Nr. 9. An dieser Stelle will ich mal mein Finanzen-Net ZERO-Depot zeigen, das ich im Februar 2023 wieder angefangen habe zu befüllen. Da sind einige schöne Dividendenaktien drin. Auch meine neuesten Käufe (in dem Depot) kannst du da sehen.

Parqet* bietet jetzt den sogenannten Autosync für die Verbindung mit Trade Republic*, Scalable Capital*, comdirect, Consors und ING an. Das heißt, dass bei Bedarf die komplette Transaktionshistorie bei den Brokern in die App gezogen wird. Ich habe es ausprobiert, und es hat wunderbar funktioniert. Eine echte Arbeitserleichterung!

👉 Link zur Visualisierung meines ZERO-Depots via Parqet
👉 Link zu Parqet*, falls du es auch mal kostenlos ausprobieren oder 10 % auf die kostenpflichtige Version mit mehr Funktionen sparen möchtest
👉 Link zu Finanzen NET ZERO* (kostenlose Wertpapierkäufe ab 500 € Transaktionsvolumen und vieles mehr).

getquin

Ich habe unter anderem meine Sparplan-Depots mit getquin* verbunden, und du kannst sie dir auf diesem Wege ansehen und kommentieren. Natürlich nicht nur mein Depot. Dort gibt es eine große Community. Lade dir die kostenlose App runter und verbinde dein(e) Depot(s). Bei Interesse connecte dich mit meinem getquin-Profil. Du findest mich unter @freakyfinance

👉 Join the Investment Community!*

 Hinweis: Link funktioniert nur am Smartphone!

Nachfolgend kannst du meine ETF-Sparpläne sehen.

100 Stück Gladstone Commercial Corporation zu je 12,50 USD
Hier kam es zu einer Andienung via Short Put. Eine Aufstockung der bestehenden Position im REITs Depot.

100 Stück Omega Healthcare zu je 44,00 USD

Same Story: Andienung via Short Put. Der Strike wurde nur minimal unterschritten. Eine Aufstockung der bestehenden Position im REITs Depot. Das passt ganz gut: Die Aktien covern jetzt einen 45er Call...

23 Stück Unilever zu je 22,00 USD

Den Erlös aus dem Magnum-Verkauf (siehe unten; Verkäufe) habe ich in weitere Anteile von Unilever gesteckt und noch etwas drauf gelegt. So bin ich wieder auf 200 Aktien gekommen, was wegen des Reverse-Splits sogar etwas mehr Volumen ist als vorher. 

Schauen wir einmal, was InvestingPro aktuell zu Unilever sagt:

Unilever notiert aktuell bei 55,58 EUR und wird von Analysten mit einem Konsensrating „Strong Buy“ bewertet. Die Aktie zeigt trotz kleiner Schwächen solide Fundamentaldaten – in den letzten fünf Jahren lag das Umsatzwachstum durchschnittlich bei 3,2  %, während der Gewinn pro Aktie jährlich um 1,4  % stieg.

🏢 Marktführer mit globalem Profil

Unilever ist einer der größten Konsumgüterkonzerne der Welt und in über 190 Ländern aktiv – Marken wie Dove, Knorr, Ben & Jerry’s oder Hellmann’s gehören zum Portfolio. Die operative Breite spiegelt sich in einer hervorragenden Eigenkapitalrendite von 30,2  % und einer ROIC von 16,3  % wider – beides Zeichen hoher Kapital­effizienz.

📈 Entwicklung der letzten Jahre

Umsatz und Gewinn zeigten sich wechselhaft: Nach starkem Wachstum 2022 (+14,5  %) folgte 2023 eine leichte Korrektur (-0,8  %), 2024 lag das Wachstum wieder bei moderaten 1,9  %. Die Gewinnentwicklung war volatiler: Nach einem kräftigen EPS-Anstieg um 28,9  % in 2022 kam es 2023 zu einem deutlichen Rückgang um -14,4  % und 2024 um weitere -10,5  %. Trotzdem bleibt Unilever profitabel, die durchschnittliche Nettomarge der letzten fünf Jahre beträgt solide 12,2  %.

🚦 Chancen und Risiken im Ausblick

Potenzial 12 Monate:

• Der faire Wert laut Analysten liegt bei 60,14 EUR (+4,9  % Upside), die Analystenziele reichen bis 71 EUR. TD Cowen sieht – trotz reduzierter Wachstumsprognose für 2026 – weiterhin Luft nach oben, auch weil die Gewinnschätzungen für 2025 und 2026 erhöht wurden.

Chancen:

• Starke Marken, hohe Preissetzungsmacht
• Attraktive Dividendenrendite von 3,4  %
• Robust durch niedrige Beta (0,22) – wenig kursanfällig bei Marktschwankungen

Risiken:

• Hohe Verschuldung: Debt/Equity bei 160,3  %
• Kurzfristige Verbindlichkeiten übersteigen die liquiden Mittel (Warnsignal)
• Gewinn- und Margendruck bei stagnierendem Umsatz

🍦 Spin-Off Magnum Ice Cream: Fluch oder Segen?

Der geplante Spin-off der Eissparte (u. a. Magnum) ist kurzfristig ein zweischneidiges Schwert:

• Positiv: Fokus auf margenstärkere Kerngeschäfte, weniger Komplexität. Analysten erwarten eine Steigerung des Gewinns pro Aktie dank geringerer Aktienanzahl und höherer Effizienz.
• Negativ: Das Wachstumstempo für 2025/26 wird etwas gebremst – TD Cowen senkte die Prognose auf 3,5 – 3,8  %.
• Die Ben & Jerry’s Auseinandersetzung mit Magnum wirft zusätzliche Unsicherheiten auf, scheint aber strategisch für Unilever verkraftbar.

🧭 Fazit: Stabiler Value-Player mit vorsichtigem Optimismus

Unilever bleibt ein defensiver Value-Titel mit starker Dividende und hoher Kapitalrendite. Herausforderungen bei Wachstum und Verschuldung bestehen, doch der Fokus auf margenstarke Segmente und die Konsolidierung könnten für frischen Schwung sorgen. Der Ice Cream Spin-Off ist strategisch sinnvoll, aber kurzfristig mit Wachstumsdelle verbunden.

Informationen über hoch ausschüttende Wertpapiere:

👉 REITs - Diversifikation und Dividenden durch Immobilienaktien 

👉 Wie du mit Preferred Stocks von regelmäßigen Ausschüttungen profitierst

👉 Royalty Trusts: Rohstoffe und Dividenden gemeinsam ins Portfolio packen

👉 Business Development Companies: US-Fonds für Einkommensinvestoren

👉 Closed-end Funds: Dividendenstarke Alternative zu ETFs für fast jede Investmentstrategie

Auch im Hochdividenden-Depot und im Dividendenwachstums-Depot sind die Lounge-Mitglieder und ich im Dezember wieder tätig geworden. Alle Sessions werden aufgezeichnet und stehen den Mitgliedern dadurch dauerhaft zur Verfügung.

Aufbau eines Hochdividenden-Depots

Falls du dich für den Aufbau eines Hochdividenden-Depots interessierst:

In meinem Mitgliederbereich, der freaky finance Cashflow-Lounge, sind wir seit September 2022 dabei, dies zu tun. Vielleicht hast du Lust, bei unseren regelmäßigen Zoom-Sessions dabei zu sein und dich entweder aktiv mit einzubringen oder passiv von unseren Ideen und Recherchen zu profitieren. Wir haben gewisse Kriterien für die Wertpapiere, die wir in das Depot aufnehmen wollen, festgelegt und screenen nun ständig den Markt nach aussichtsreichen Titeln für unsere Kandidatenliste. Nach und nach entsteht so ein qualitativ hochwertiges und hochausschüttendes Depot.

Selbstverständlich kann jederzeit noch dazugestoßen und eine Mitgliedschaft erworben werden. Die Sessions zeichne ich auf. Neue Mitglieder erhalten Zugang zu den Aufzeichnungen und allen nötigen Informationen.

👉 Infos und Beitrittsmöglichkeit zur freaky finance Cashflow-Lounge

Ende November 2023 war in der Lounge zusätzlich der Kick-Off für den Aufbau eines Dividendenwachstums-Depots. Ein weiterer Grund, dich in die freaky finance Cashflow-Lounge zu begeben!

👉 Infos und Beitrittsmöglichkeit zur freaky finance Cashflow-Lounge

Die Abonnenten der Finanzbombe erhalten jeden Freitag mein kostenloses Wochenupdate per E-Mail, in dem ich meine aktuellen Käufe und Verkäufe der Woche kundtue. 

Die aktuelle Finanzbombe kannst du über diesen Link lesen.

Die Themen der Woche sind:

⏰ Eine Stunde Freiheit 🗽: Das Projekt, das 2026 alles verändern kann |

Experten-Zugriff, Live-Calls und eine Community, die dich pusht – nicht bremst

🗽 Eine Stunde Freiheit
60 Minuten am Tag.
Mehr Klarheit. Mehr Cashflow. Mehr Leben.

Warum wir dieses Projekt gestartet haben und warum 2026 für dich anders laufen kann 👇

🚀 Eine Stunde Freiheit (Community & Experten-Hubs)
💰 Stillhalter-Brief Pro & alternative Cashflows
❤️ Dividenden gegen Krebs
✈️ Reisen, eSIM & Trip-Hacks
🌍 Gedanken aus Kapstadt

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📩 Lesenswert & unterhaltsam:

➡️ zur Finanzbombe

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10 Stück Textron zu je 72,20 €

Hier wollte ich ein Verkaufslimit einstellen, habe dabei irgendetwas falsch gemacht, und schon waren die Aktien verkauft. Ich wollte sie dann günstiger zurückkaufen, und seit dem ist die Aktie natürlich nur noch gestiegen! Vorher war sie monatelang nicht vom Fleck gekommen...

40 Stück Magnum Ice Cream zu je 13,85 EUR
Ich habe die mir aus dem Spin Off von Unilever zugeteilten Magnum Ice Cream Aktien verkauft. Die Entscheidungsfindung ging schnell: Zahlt keine Dividende, weitere Recherche für mich persönlich unnötig, und so habe ich verkauft. 

Aufgrund der steuerlichen Ausgestaltung dieses Spin Offs ist für diesen Verkauf ein ordentlicher Verlust in Höhe von 1.039,62 EUR realisiert worden. Dieser kann nun mit Aktiengewinnen verrechnet werden. 

100 Stück Arbor Realty Trust zu je 7,79 USD
Ich war einfach nur noch genervt von dem Kursverfall. Besserung nicht in Sicht. Diese Aktie flog aus dem REITs Depot.

100 Stück LendingClub zu je 18,00 USD

und

100 Stück Vale zu je 13,00 USD
verließen das Depot jeweils via Covered Call mit Gewinn.

Die von mir vereinnahmten Ausschüttungen aus Wertpapieren beliefen sich im Dezember auf 4.879,86 € (brutto).

Das sind etwa 1,5 % mehr als im Vorjahres-Monat. 

Und das trotz der Tatsache, dass der US-Dollar im Dez 2024 bei 1,05 EUR stand und jetzt bei 1,17 EUR.

In diesem Jahr habe ich bisher nur einen Monat, in dem die Dividenden gegenüber dem Vorjahresmonat rückläufig waren - das aber hauptsächlich, weil sich Ausschüttungstermine in andere Monate verschoben haben. Im Schnitt beträgt die Steigerung in diesem Jahr 34 % pro Monat! 

Gegenüber 2024 ist die Jahresperformance über 26%, und ich habe sogar die 40k-Grenze übersprungen!

Ein Ziel von mir war es in 2025 immer über 1.500 € Dividende pro Monat zu erhalten. Außerdem wollte ich mit meinem Projekt "monatliches Grundrauschen erhöhen" allein mit Monatszahlern 1.000 € (brutto) pro Monat kassieren. Diese Hürde geriet auch kaum in Gefahr. Demnächst veröffentliche ich dann meine Ziele für 2026.

Die folgende Grafik zeigt die Einnahmen (2025 hellgrau) in einem Balkendiagramm pro Monat und die Vergleichswerte aus den Vorjahren (2017 blau; 2018 orange; 2019 grau; 2020 goldgelb; 2021 dunkelblau; 2022 grün; 2023 hellblau; 2024 lila).

Das Diagramm ist durch Anklicken vergrößerbar! 

Auf Jahresbasis seit 2017 sieht das so aus, wie in der obigen Grafik dargestellt.

Mein Dividendenziel für dieses Jahr hatte ich im Artikel für meine Jahresziele 2025 verraten.

Was Dividenden angeht, habe ich auch in Zukunft noch einiges vor! Mit dem oben erwähnten Aufbau der Dividenden-Depots in der Lounge nehme ich zukünftige Dividendenerträge noch stärker in den Fokus. 

Stand heute komme ich nach der aktuellen Zusammensetzung meines Einzelaktiendepots laut der Prognose in der Dividendenstrategie Tool-Box Pro + von Krawattenlos* (mit dem Code "freaky_finance" sparst du 20 € auf das Jahresabo!) zukünftig mit 955 Ausschüttungen auf über 36.750 € (brutto) Dividenden pro Jahr von meinen Aktien - inzwischen habe ich übrigens auch die meisten ETFs und Fonds integriert.

Einige CEFs und ETFs lassen sich aber in das Tool nicht einpflegen. So fehlen in der Auswertung beispielsweise der SPDR Bloomberg 1-3 Month T-Bill ETF (BIL) und der iShares 0-3 Month Treasury Bond ETF (SGOV). 

Die Prognose kannst du im nächsten Bild sehen. Durch Anklicken ist die Grafik vergrößerbar! 

Dann erkennst du an dem grauen horizontalen Balken meine durchschnittliche monatliche Nettodividende. Das Tool zeigt jetzt über 2.300 € Netto-Dividende im Monat an. Nimmt man noch die Ausschüttungen der oben genannten Wertpapiere mit rein, die sich nicht ins Tool integrieren lassen, so bekommt man nochmal etwas mehr raus. Das ist mehr, als ich für meinen bescheidenen Lebensstil benötige.

📊 Jahresausklang auf hohem Niveau

➡️ Im Dezember 2025 zeigte der S&P 500 eine eher ruhige Seitwärtsphase mit leichten Schwankungen um das Rekordniveau der Vormonate. Zwischenzeitliche Rücksetzer zur Monatsmitte wurden immer wieder gekauft, sodass der Index bis kurz vor Jahresende nahe seiner Höchststände blieb.

Nach drei Jahren mit teils zweistelligen Gewinnen hat der S&P 500 im letzten Monat des Jahres nur noch minimal zugelegt und überwiegend konsolidiert.

🧠 Wichtige marktrelevante Ereignisse im Dezember:

• Starke Jahresendrallye und Rekordhochs: Anfang und Mitte Dezember bewegte sich der S&P 500 in der Nähe historischer Höchststände, unterstützt von Zinssenkungsspekulationen und positiven Wirtschaftsdaten.

• Tech-Rotation und Profit-Taking: Zwischendurch kam es zu Gewinnmitnahmen, besonders im Technologie-Sektor, wodurch der Index leicht kippte – typische Jahresend-Marktdynamik bei dünnem Volumen.

• Fed-Fokus & Rezessionsängste: Marktteilnehmer blieben stark auf die US-Notenbank (Fed), Arbeitsmarktdaten und mögliche weitere Zinssenkungen fokussiert, was die Volatilität zeitweise erhöhte.

📌 Fazit: Der S&P 500 setzte im Dezember 2025 seine beeindruckende Jahresperformance fort und erzielte trotz kurzfristiger Rücksetzer gegen Monatsende noch einen kleinen Gewinn. Für Anleger war Dezember vor allem ein Monat, der durch Technologie-Rotation, geldpolitische Erwartungen, während eine echte Santa-Rallye ausblieb.

🎊 Mein Dezember-Ergebnis im Optionshandel

Nach dem negativen November konnte ich im Dezember 3.435,45 € mit dem Optionshandel erlösen.

Der Gewinn übertraf dabei den Verlust aus dem Vormonat sehr deutlich. Nun bin ich gespannt, was das neue Jahr an Ergebnissen bringt.

Breaking News! Künftig heißt es:

STILLHALTER-Brief PRO

STILLHALTEN & mehr - Der Informationsdienst für den erfolgreichen Optionshandel

Nach mittlerweile 5 Jahren STILLHALTER-Brief und lediglich punktuellen Anpassungen nach drei Jahren ist es Zeit für den nächsten großen Schritt: 

👉 Anfang 2026 ist der STILLHALTER-Brief PRO gestartet.

Kurz gesagt: eine deutliche Aufwertung des Dienstes – ohne höhere Kosten für die Abonnenten.

Warum dieses Upgrade?

Der STILLHALTER-Brief war bisher stark auf Cash Secured Puts fokussiert – und damit auch ein Stück weit im eigenen Namen „gefangen“. Ergänzend kamen im Falle von Einbuchungen Covered Calls zum Einsatz, ebenfalls klassische Stillhalter-Trades.

Abonnenten der Diamond-Stufe haben darüber hinaus bereits vereinzelt andere Strategien erhalten – und genau diese höchste Abo-Stufe hat über die Jahre auch die besten Ergebnisse geliefert.

Am anderen Ende der Skala zeigte sich jedoch ein Problem: Für Light-Trades war die Auswahl wirklich attraktiver Underlyings oft sehr dünn. Das hat sich langfristig leider auch in den Ergebnissen widergespiegelt.

Ein weiterer Punkt, der mich selbst schon lange beschäftigt und Rendite kostet, sind eingebuchte Underlyings. Bisher war die Devise häufig: Rollen bis zum Gehtnichtmehr.

In vielen Fällen hat das auch funktioniert – statistisch und fürs Ego durchaus angenehm. In der Praxis bedeutete das aber oft:

• lange Laufzeiten

• hohen manuellen Aufwand

• mentale Belastung

• und am Ende trotzdem die eine oder andere Zuteilung

Solche Positionen entwickeln sich leider allzu oft zu den Depotleichen von morgen. Aktien, die mehrfach gerollt wurden, befinden sich fast immer in stabilen Abwärtstrends. Eine Erholung kann Monate oder Jahre dauern – manchmal kommt sie gar nicht.

Das Kapital ist gebunden, Covered Calls bringen überschaubare Erträge, und der Aufwand bleibt hoch. Damit ist jetzt Schluss.

Was ändert sich konkret mit dem STILLHALTER-Brief Pro?

Der Dienst wird bewusst aus seinen bisherigen Zwängen befreit und deutlich flexibler aufgestellt:

🔄 Aktives Positionsmanagement

• Ein Trade wird maximal 1–2 Mal gerollt

• Ungewollte Einbuchungen sollen größtenteils vermieden werden, Verlustpositionen werden konsequent geschlossen, wenn keine Trendumkehr erkennbar ist.

• Ziel: Zeit, Kapital und Energie nur dort einsetzen, wo die Chancen stimmen. Vermehrter Einsatz von Take-Profit- und Stop-Loss-Orders

🧠 Strategieoffener Optionshandel

Neben klassischen Cash Secured Puts kommen künftig regelmäßig weitere Strategien zum Einsatz:

• Bull Put Spreads 

• Bear Call Spreads

• Iron Condors

• weitere Options-Kombinationen

• ggf. auch ausgewählte Long-Trades

➡️ Großer Vorteil: Die extrem eingeschränkte Auswahl an geeigneten Underlyings für kleinere Depots entfällt. Nahezu jedes Underlying kann über Spreads auch in kleineren Depots sinnvoll gehandelt werden.

🚦 Handel nach Marktampel

Ja – im Optionshandel kann man in jeder Marktphase Geld verdienen.

Aber: Nicht mit nur einer Strategie.

Durch den künftig strategieoffenen Ansatz können die eingesetzten Instrumente gezielt an die aktuelle Marktlage angepasst werden – abgeleitet über eine klare Marktampel.

🛡️ Hedging auf Depot-Ebene

• Regelmäßiges Basis-Hedging für das STILLHALTER-Brief-Depot Erweitertes Hedging je nach Marktlage

• US-Dollar-Hedging zur Reduktion des Wechselkursrisikos (bei Bedarf)

💰 Rendite auf das hinterlegte Cash

Für den Optionshandel muss beim Broker Margin hinterlegt werden. Damit dieses Kapital nicht länger „tot herumliegt“, zeige ich künftig konkrete Möglichkeiten, wie:

• auch auf das hinterlegte Cash eine zusätzliche Rendite erzielt werden kann

• und setze diese im STILLHALTER-Brief selbst um

📚 Mehr Transparenz & Wissen

• Verständliche Erklärungen zu allen eingesetzten Strategien, Tools und Trades

• Übersichtliches Reporting:

  • Neueröffnungen

  • laufende Positionen

  • abgeschlossene Trades

Alles jederzeit nachvollziehbar.

Falls du bereits Abonnent bist:

Übergang & Kosten – das Wichtigste auf einen Blick

Die Umstellung erfolgt schrittweise zum Jahreswechsel 2025/2026. Alle bestehenden Positionen werden wie gewohnt weiter betreut. Es gibt keinen harten Schnitt, sondern einen fließenden Übergang. Laufende Abos bleiben unverändert bestehen und erhalten automatisch alle neuen Leistungen 👉 Mehr Trades, mehr Flexibilität, mehr Inhalte – zum gleichen Preis.

Der STILLHALTER-Brief wird nicht teurer, aber umfangreicher und potenziell deutlich besser.

🎉 5 Jahre STILLHALTER-Brief – Geburtstagsaktion

Zum 5-jährigen Bestehen und zur Einführung des STILLHALTER-Brief Pro gibt es ausnahmsweise wieder eine Rabattaktion: 🎁 Spare jetzt 20 % auf alle STILLHALTER-Brief Abos bei einer Laufzeit von mindestens 12 Monaten.

Auch die besonders beliebten, weil auf den Monat runtergerechnet günstigsten, 2-Jahres-Abos sind für den Aktionszeitraum wieder freigeschaltet.

Damit machst du auf jeden Fall den besten Deal!

⏰ Rabattfrist: Bestellung bis spätestens 18. Januar 2026, 23:59 Uhr

👉 20 % Geburtstags-Rabatt sichern (klicke hier!)

Hinweis: Der Rabatt ist bei den entsprechenden Abos bereits hinterlegt und der Preis wird rabattiert angezeigt. 

Wenn du unsicher bist, ob der STILLHALTER-Brief PRO zu dir passt, schreib mir gern an 📩 info@freakyfinance.net

Optionssprechstunde - Der Podcast für Aktien, Börse und Optionshandel!

Im Podcast "Optionssprechstunde" spreche ich mit Thorsten Eberhart von Options4Winners über den Optionshandel. Wir sind der Meinung, dass diese Königsdisziplin des aktiven Börsenhandels im deutschsprachigen Raum zu Unrecht ein Nischendasein fristet und wollen so einen Beitrag dazu leisten, dies zu ändern. Aber auch allgemeine sowie aktuelle Themen rund um Aktien und Börse kommen immer wieder zur Sprache, wenn wir beide uns unterhalten.

In der 1. Content-Folge der Optionssprechstunde klären wir die Frage, was der Optionshandel überhaupt ist und sprechen über die Grundlagen dieser Königsdisziplin an der Börse. Diese Grundlagenfolge haben wir auf 2 Teile aufgeteilt. Das heißt, du solltest dir im Anschluss Teil 2 und gerne auch alle weiteren Folgen anhören! 

👉 Optionssprechstunde: Was ist der Optionshandel? Grundlagen Teil 1

Abonniere unseren Podcast auf Apple, Spotify oder der Podcast-Plattform deiner Wahl!

👉 zur Optionssprechstunde auf Spotify

👉 zur Optionssprechstunde für Apple-User 

Im STILLHALTER-Brief-Depot weist der Broker für den Dezember einen Gewinn in Höhe von 105,63 EUR aus. 

👉 Jetzt STILLHALTER-Brief Abonnent werden und mitverdienen

Im Rahmen meines Projektes Wohnung Nr. 9 führe ich ein weiteres Unterdepot, in dem ich ausschließlich Positionen mit Immobilienbezug handle.

Im Dezember gab es hier einen Verlust in Höhe von -169,73 EUR. 

In meinem Hauptdepot gab es im Dezember einen Gewinn in Höhe von 3.269,10 EUR.

Das kleine Depot spielte im Jahr 2021 eine Hauptrolle in meinem gemeinsamen YouTube-Format mit dem Geldkapitän. In der folgenden Playlist sind die Videos zusammengefasst. Wir haben uns dort mit unseren 5k Depots ein Jahr lang in Livestreams einen Wettkampf geliefert und Zuschauerfragen beantwortet. Schau mal rein!

👉 Playlist: Freak meets Captain: Options TV LIVE

Dieses Depot musste sich erstmal von den Folgen des Battles erholen. Über Monate habe ich fast ausschließlich über Calls auf den Bestand Prämien generiert. Danach konnte ich auch wieder regelmäßig Short Puts ins Rennen schicken. Schau gerne in das öffentliche Trading-Logbuch für dieses Depot. Dort ist von Beginn an jede Transaktion dokumentiert.

👉 mein Trading-Logbuch (kleines Depot)

Im Dezember konnte hier ein ordentlicher Gewinn in Höhe von 152,83 EUR erzielt werden.

Im Zusammenhang mit meinem Projekt Wohnung Nr. 7 gibt es seit Februar 2025 das Maximum Dividend Depot. Hier kommen auch vereinzelt Optionen zum Einsatz, weswegen ich das Depot in die Übersicht aufgenommen habe.

Im Dezember gab es in diesem Depot einen Ertrag von 77,62 EUR. 

Insgesamt steht aus den verschiedenen Depots für den Dezember ein Gewinn von 3.435,45 EUR aus dem Handel mit Optionen zu Buche.

Hier meine Ergebnisse auf Monatsbasis, seit ich in den Optionshandel eingestiegen bin (durch Anklicken vergrößerbar!):

Den O4W Best Indicator von Thorsten Eberhart (Options4Winners) hatte ich schon mal mit Thorsten zusammen in einem Video vorgestellt. Seitdem leistet mir das Tool gute Dienste.

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• Nutzbar für alle Märkte: Aktien, ETFs, Forex, Commodities
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• Automatische Überwachung beliebig vieler Märkte
• Keine Abofalle. Zugang endet automatisch nach einem Jahr

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Wie ist der Dezember für dich gelaufen? Wie entwickeln sich deine Dividendeneinnahmen? Oder hältst du die Dividendenstrategie für eine Milchmädchenrechnung? Bist du auch im Bereich Optionshandel am Start und hast ordentliche Prämieneinnahmen oder kommst so sogar günstiger an Aktien?

Berichte in den Kommentaren gerne von deinen Erfahrungen, Erfolgen und Fehlern. Bei mir geht auch immer mal wieder was schief, und ich teile hier im Blog auch meine Misserfolge:

Geschlossene Beteiligungen fasse ich nie wieder an, eine Aktie kann auch innerhalb weniger Stunden nach dem Kauf mal 28 % einbrechen und beim Optionshandel war mein Desaster im Vergleich wohl nicht der Rede wert - andere haben da schon ganze Depots an die Wand gefahren.

Also immer schön auf der Hut sein, nicht zu gierig werden, und Diversifikation ist meiner Meinung nach immer eine gute Idee!

Meine Käufe und Verkäufe gibt es in Echtzeit in der freaky finance Cashflow-Lounge. Dort wurden auch weitere Teile des umfangreichen Finanzkurses freigeschaltet. Was die Lounge sonst noch zu bieten hat, erfährst du auf der entsprechenden Unterseite:

👉 Die freaky finance Cashflow-Lounge - der exklusive Memberbereich

Die freaky finance Telegramgruppen:

Wenn du magst, folge den Links und komm einfach dazu:

👉 Telegram-Gruppe "Optionshandel für Anfänger" (ca.1.500 Mitglieder)

👉 Aktien, Dividenden und Diverses (ca.1.200 Mitglieder)

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Titelbild: pixabay.com ©postman85 und ©geralt  (CC0 Creative Commons; bearbeitet von V.  Willkomm)

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