Heute gibt es den Report meiner Depotbewegungen (Käufe und Verkäufe), meine vereinnahmten Dividenden und meine Performance beim Handel mit Aktienoptionen im März.

Alle weiteren Einnahmen, wie Zinsen aus P2P-Krediten, Crowdinvesting, Mieteinnahmen (Wohnungen, Keller, Transporter), den zusammengefassten Einnahmenreport und die Entwicklung meines Gesamtvermögens - alles bezogen auf den Vormonat - gibt es in ein paar Tagen zusammen mit den üblichen Blognews und einem Ausblick sowie Ankündigungen für den aktuellen Monat.

Die STILLHALTER-Akademie startet nach Jahren mal wieder in der LIVE Variante! Nutze die Gelegenheit, lerne den Optionshandel in einer kleinen Gruppe und generiere in weniger als 4 Wochen deine ersten 100 USD an Prämien. Weitere Informationen dazu weiter unten im Artikel.

Jetzt aber zu meinen Depotbewegungen, Dividenden und Einnahmen aus dem Optionshandel. 

Es gibt unterschiedliche Wege, über die neue Aktien in mein Portfolio gelangen. Im Prinzip sind das Sparpläne, Direktkäufe und Andienungen über den Optionshandel.

Meine Sparpläne laufen alle entweder bei Trade Republic* oder Scalable Capital Broker*. Die beiden Neobroker bieten Sparpläne komplett gebührenfrei an - egal ob auf Aktien oder ETFs!

Ich habe dir nachfolgend meine aktuellen Aktien-Sparpläne in Tabellenform zusammengefasst - zuerst die bei Trade Republic.

Neu bespart werden Ahold Delhaize, Nippon Sanso, United Parcel Service, Brenntag und Reckitt Benckiser.

Im März lag die Sparrate für alle Aktien- und ETF-Sparpläne bei 4.700 €.

Bei Scalable Capital kann man zwar verschiedene Ausführungstage bestimmen, aber leider nur jeweils einen pro Monat und Aktie bzw. ETF.  

Ich habe unter anderem meine Sparplan-Depots mit getquin verbunden, und du kannst sie dir auf diesem Wege ansehen und kommentieren. Natürlich nicht nur mein Depot. Dort gibt es eine große Community. Lade dir die kostenlose App runter und verbinde dein(e) Depot(s). Bei Interesse connecte dich mit meinem getquin-Profil. Du findest mich unter @freakyfinance

👉 Join the Investment Community!

 Hinweis: Link funktioniert nur am Smartphone!

Nachfolgend kannst du meine ETF-Sparpläne sehen. 

Hier ist ein Sparplan auf den Nasdaq 100 hinzugekommen.

25 Anteile iShares Developed Markets Property Yield ETF zu je 20,45 €

25 Anteile iShares Developed Markets Property Yield ETF zu je 21,14 €

Diese Käufe erfolgten im Rahmen meines Weltportfolio-ETF Rebalancings.

Dank des extraETF-Finanzmanagers und des extraETF-Rebalancing-Tools war es eine leichte Übung herauszubekommen, welche Anpassungen nötig sind. Die ursprüngliche Zielgewichtung sollte nicht aus dem Auge verloren werden, und nötigenfalls muss das Depot eben 1 bis 2 Mal im Jahr wieder ausbalanciert werden. Warum das wichtig ist und welche Möglichkeiten man für die Umsetzung hat, habe ich in einem Blogartikel beschrieben.

👉 Das Depot wieder in die Balance bringen  

 
5 Stück Mid America Apartments zu je 120,00 €
Das Unternehmen betreibt und verwaltet ein umfangreiches Portfolio von Mehrfamilienhäusern und Wohnanlagen vorwiegend in den südöstlichen und südwestlichen USA sowie in einigen Teilen des Mittleren Westens und des Atlantiks. Zu den Kernaktivitäten zählen der Erwerb, die Entwicklung, die Vermietung und die Verwaltung von hochwertigen Immobilien. Seit Ende 2021 hat der Kurs von MAA um fast 50 % korrigiert und inzwischen scheint der REIT unterbewertet. Etwa 4,7 % Dividendenrendite sind für einen REIT keine Spitzenklasse, aber dafür ist MAA scheinbar deutlich solider aufgestellt als so manch anderer Kollege aus der Branche.

14 Stück NN Group zu je 40,70 €
Der niederländische Versicherungskonzern wartet mit einer Dividendenrendite von über 7 % auf. Bei einer Ausschüttungsquote von etwa 50 % ist das eine feine Sache. Die letzten Quartalszahlen stimmten positiv und der Kurs zog an.

150 Anteile Petrobras zu je 6,97 €
Im vergangenen Oktober hatte ich genau diese Anzahl bei 6,90 € verkauft und schrieb dazu:
"Ich habe damit knapp über dem Einstandspreis verkauft, um sie (hoffentlich) später günstiger bei einem anderen Broker, wo weitere 150 Stück liegen, zurückzukaufen. Die schwanken ja recht stark. Könnte klappen."

Der Kurs brach wegen einer leichten Dividendenkürzung ein (-11 %), und die Aktie war tatsächlich unter meinem letzten Verkaufspreis zu haben. Leider habe ich es nicht geschafft, zu dem Zeitpunkt zuzuschlagen. Das habe ich dann knapp oberhalb nachgeholt. Ich halte das Papier weiterhin für interessant. 

Nach dem Verkauf meiner 3M Aktien (siehe Verkäufe) habe ich einen Teil des Erlöses in SGOV und BIL (ETFs auf 1-3 Monate US Staatsanleihen; 5,1 % Zinsen) und den SVOL (Premium Volatility; 16,1 % Ausschüttung) investiert:

500 Anteile iShares 0-3 Month Treasury Bond ETF (SGOV) zu je 22,68 $

50 Anteile SPDR Bloomberg 1-3 Month T-Bill ETF (BIL) zu je 91,57 $

100 Anteile Simplify Volatility Premium ETF (SVOL) zu je 100,53 $

Die Produkte kann man bei Interactive Brokers und den Resellern mit dem Retail-Status nicht direkt kaufen. Es bleibt der Weg, non UCTIS ETFs über Optionen ins Depot zu holen. Auf den SVOL kann man keine Optionen handeln. Alternativ kann man den BIL nehmen - der macht das gleiche, und es werden Optionen drauf gehandelt. Ich selber bin vor geraumer Zeit in den Professional Status gewechselt, um direkt handeln zu können.

25 Anteile Russel 2000 ETF (IWM) zu je 209,49 $.

Hier war der steigende Kurs der Grund für den Nachkauf. Zwar ist mein Call bereits gedeckt gewesen, aber da hier eine Ausbuchung "droht", habe ich schon mal ein wenig nachgelegt und nun eine weitere 100er Tranche aufgebaut.

6 Anteile Nemetschek SE zu je 90,50 €
Hier gibt es nur eine Mini-Dividende, aber ich setze auf Kurssteigerungen.

Informationen über hoch ausschüttende Wertpapiere:

👉 REITs - Diversifikation und Dividenden durch Immobilienaktien 

👉 Wie du mit Preferred Stocks von regelmäßigen Ausschüttungen profitierst

👉 Royalty Trusts: Rohstoffe und Dividenden gemeinsam ins Portfolio packen

👉 Closed-end Funds: Dividendenstarke Alternative zu ETFs für fast jede Investmentstrategie

👉 Business Development Companies: US-Fonds für Einkommensinvestoren

Auch im Hochdividenden-Depot und im Dividendenwachstums-Depot sind die Lounge-Mitglieder und ich im März wieder tätig geworden. Alle Sessions werden aufgezeichnet und stehen den Mitgliedern so dauerhaft zur Verfügung.

Wenn du unzufrieden mit den Ordergebühren deines Brokers bist, wirf doch mal einen Blick auf dieses geniale Angebot (ich habe direkt zugeschlagen): 

Traders Place (zu Traders Place*) bietet ein kostenloses Depot, bei dem gebührenfreier Handel mit Aktien, ETFs, Fonds und Anleihen möglich ist. Ab einem Volumen von 500 € pro Trade fallen keine Ordergebühren an.

• Depot eröffnen und innerhalb von 60 Tagen mindestens 4 Trades mit je 200 € oder mehr tätigen
• Der Bonus kommt spätestens 45 Tage, nachdem die Bedingungen erfüllt wurden
• Voraussetzung: Depot muss zu dem Zeitpunkt aktiv sein und einen Portfoliowert von mind. 2.000 € aufweisen

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🧐 Ich habe meine 3M Aktien vor dem Solventum Spin Off verkauft. 

100 Stück 3M zu je 98,25 $

Wer am 18.03. nach Börsenschluss 3M Aktien hielt, bekam für je 4 Aktien 1 Solventum Aktie ins Depot. Das ist die abgespaltene Gesundheitssparte von 3M. Ich wollte keine Solventum Aktien haben, und ich will außerdem erstmal schauen, wie sich die Lage nach dem Spin Off darstellt. Ob beispielsweise die Dividende von 3M in voller Höhe beibehalten wird, obwohl ja ein Teil des Geschäfts (und damit auch der Erlöse) abgespalten worden.

Noch mehr zu 3M weiter unten bei "Optionshandel".

Meine restlichen 300 3M Aktien habe ich via Covered Calls vor dem Stichtag des Spin Offs aus dem Depot befördert. 3M war eine meiner größten Positionen im Depot. Ich habe hier mit 40 % Abschlag auf den durchschnittlichen Einstandspreis verkauft. Die Kursentwicklung - und das dürfte den meisten bekannt ein - war in den letzten Jahren eine Katastrophe!

Mehr zum 3M Verkauf weiter unten im Abschnitt Optionshandel.

100 Stück 3M zu je 100,00 $

100 Stück 3M zu je 101,00 $

100 Stück 3M zu je 102,00 $

Die von mir vereinnahmten Ausschüttungen beliefen sich im März auf 2.497,12 € (brutto). 

Ein Ziel von mir ist es immer, über 1.000 € Dividende pro Monat zu erhalten.

Im März hat die Dividendenkasse vergleichsweise ordentlich geklingelt, die Hürde war kein Problem. Es war nämlich mein bester Dividenden-März überhaupt bisher. Ich konnte das Vorjahresergebnis um 21 % übertreffen! Meine Maßnahmen, was das Projekt "monatliches Grundrauschen erhöhen" angeht, tragen damit inzwischen zählbare Früchte. Auch meine eher schwächeren Dividenden-Monate packen die 1.000er Schwelle recht souverän.

Die folgende Grafik zeigt die Einnahmen (2024 lila) in einem Balkendiagramm pro Monat und die Vergleichswerte aus den Vorjahren (2017 blau; 2018 orange; 2019 grau; 2020 goldgelb; 2021 dunkelblau; 2022 grün; 2023 hellblau).

Das Diagramm ist durch Anklicken vergrößerbar! 

Auf Jahresbasis seit 2017 sieht das so aus wie in der obigen Grafik dargestellt.

Trotz eines guten Dividenden-Jahres 2023 habe ich mein Jahresziel für letztes Jahr nicht ganz erreicht. Mein Dividendenziel für dieses Jahr habe ich im Artikel für meine Jahresziele 2024 verraten. Auch den Dividendentacho auf der Startseite habe ich nach dem Jahreswechsel genullt, und du kannst verfolgen, wie sich meine Dividendeneinnahmen in diesem Jahr entwickeln. 

Was Dividenden angeht, habe ich auch in Zukunft noch einiges vor! Mit dem oben erwähnten Aufbau eines Hochdividenden-Depots nehme ich zukünftige Dividendenerträge noch stärker in den Fokus. 

Stand heute komme ich nach der aktuellen Zusammensetzung meines Einzelaktiendepots laut der Prognose in der Dividendenstrategie Tool-Box Pro + von Krawattenlos* (mit dem Code "freaky_finance" sparst du 20 € auf das Jahresabo!) zukünftig mit 682 Ausschüttungen auf fast 23.430 € Dividenden pro Jahr von meinen Aktien - inzwischen habe ich übrigens auch die meisten ETFs und Fonds integriert. Einige CEFs und ETFs lassen sich aber in das Tool nicht einpflegen. Und von meinen Neuerwerbungen fehlen in der Auswertung noch Simplify Volatility Premium ETF (SVOL), SPDR Bloomberg 1-3 Month T-Bill ETF (BIL), iShares 0-3 Month Treasury Bond ETF (SGOV).

Die Prognose kannst du im nächsten Bild sehen. Durch Anklicken ist die Grafik vergrößerbar! 

Da sich mein Depot in der Zusammensetzung immer wieder verändert, kann ich die Prognose nicht 1 zu 1 als Ergebniserwartung für ein Jahr übernehmen - in der vorliegenden Form ist es eine Prognose für die Zukunft mit der Annahme, dass das Depot unverändert fortbesteht. Aber das ist ja ein guter Anhaltspunkt. 

📈 Die Rallye ging auch im März weiter. Warum dann so ein krasses Minus beim Freak? ☠️

Der Komplettverkauf meines 3M Bestands (siehe oben; Verkäufe) hat mir ein stark negatives Optionsergebnis beschert. Ich hatte die Aktien vor Jahren komplett über Cash Secured Puts eingesammelt und die meisten nun via Covered Calls aus dem Depot befördert. Nach meinen eigenen Regeln fließt der Verlust damit in mein Optionsergebnis ein, auch wenn 3M eigentlich als Langfrist-Position gedacht war und ich möglicherweise nach dem Spin Off wieder einsteige.

Das hängt eben davon ab, was man so nach dem Event erfährt. Ein neuer CEO könnte auch weniger Skrupel haben, die Dividende zu kürzen. Nach dem Motto "not my fault!" könnte er hier die vermeintliche Misswirtschaft des Vorgängers ein Stück weit korrigieren und auf Nummer sicher gehen, indem er mehr Cash im Unternehmen behält (wobei die Cashreserven aktuell schon üppig sind). Das muss gar nicht negativ für den Aktienkurs sein, aber ich bin eben stark auf die Dividende fokussiert. Man weiß jedenfalls nicht, was der Spin Off und ein neuer CEO mit sich bringen wird. Die Solventum Aktien kann ich nicht gebrauchen. Die zahlen wohl erstmal keine Dividende. Deswegen gehe ich zunächst einmal raus, auch wenn mir der Vorgang das Monatsergebnis ruiniert.

Also alle die Schnappatmung bekommen haben oder spontane Freudentänze aufgeführt haben, weil es den Freak mal wieder ordentlich erwischt hat, können sich wieder beruhigen. Für mich war 3M kein Zocken mit Optionen. Ich habe die Aktien damals gezielt und mit Buy & Hold-Absicht über Optionen einbuchen lassen. Nur wegen des Spin Offs habe ich sie nun abgestoßen und gehe wie gesagt vielleicht sogar wieder rein. Jeder, der die 3M Aktien auch völlig ohne Bezug zum Optionshandel länger im Depot hat, ist von dem traurigen Kursverlauf der Aktie ebenso betroffen. Ob nun mit Buchverlust oder inzwischen entnervt verkauft. Immerhin habe ich über die letzten Jahre mehr als 10.000 USD Dividende kassiert. Zusätzlich habe ich vor dem Kauf und während der Haltedauer einen Haufen Optionsprämien auf 3M als Underlying kassiert. Ich habe einige Short Puts bis zur Andienung verkauft und anschließend laufend Covered Calls auf den Bestand. Unter dem Strich stehe ich also mit deutlich weniger Verlust da als jemand, der die Aktien einfach nur zum gleichen Zeitpunkt gekauft hätte. Das ist ein schöner Vorteil des Optionshandels.

Der Rest meines Optionshandels lief übrigens wieder sehr erfreulich, kann aber 40 % Kursverlust auf 400 3M Aktien nicht annähernd ausgleichen. Kleiner Trost: Das Kursdilemma haben alle Besitzer der 3M Aktien, und diejenigen, die keine Optionen handeln, haben über die letzten Jahre keine Covered Call Prämien auf den Bestand vereinnahmt. Ich konnte über diesen Weg meinen Einstandspreis quasi etwas senken.

Ohne den Verkauf der 3M Aktien beträgt mein Optionsergebnis für den März 5.422,43 €. Damit liege ich voll im Trend der letzten Monate.

💰 Mit Berücksichtigung des Verkaufs der 3M Aktien liegt mein realisierter Verlust über alle Optionsdepots im vergangenen Monat bei 19.035,83 € (die Zahl ganz oben im Bild ist fälschlicherweise etwas zu hoch).

STILLHALTER-Akademie jetzt wieder in der LIVE-Variante buchbar!

Du willst innerhalb von 30 Tagen deine ersten 100 USD Prämien mit dem Optionshandel einnehmen? Ich biete meine Begleitung beim Start in den Optionshandel nach längerer Zeit wieder in der LIVE-Variante an. Die letzten 2 Jahre konnten Interessierte die STILLHALTER-Akademie über die Aufzeichnungen durchlaufen. Es ist Zeit für einen neuen LIVE-Durchlauf!

Jetzt noch schnell die Teilnahme sichern:

👉 STILLHALTER-Akademie in der LIVE-Variante!

Schick' mir eine E-Mail, wenn du noch Fragen dazu hast.

Optionssprechstunde - Der Podcast für Aktien, Börse und Optionshandel!

Im Podcast "Optionssprechstunde" spreche ich mit Thorsten Eberhart von Options4Winners über den Optionshandel. Wir sind der Meinung, dass diese Königsdisziplin des aktiven Börsenhandels im deutschsprachigen Raum zu Unrecht ein Nischendasein fristet und wollen so einen Beitrag dazu leisten, dies zu ändern. Aber auch allgemeine sowie aktuelle Themen rund um Aktien und Börse kommen immer wieder zur Sprache, wenn wir beide uns  unterhalten.

In der aktuellen Folge der Optionssprechstunde erklären wir die Aktienersatzstrategien "Poor Mans Covered Call" und "ZEBRA". Optionen statt Aktiendirektinvestment: Vor- und Nachteile im Überblick.

👉 Optionssprechstunde: Aktienersatzstrategien "Poor Man's Covered Call" und "ZEBRA"

Abonniere unseren Podcast auf Apple, Spotify oder der Podcast-Plattform deiner Wahl!

👉 zur Optionssprechstunde auf Spotify

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Kürzlich gab es eine Optionssprechstunde live auf YouTube

Dort haben wir:

• Hörer-Feedback entgegengenommen und besprochen

• Hörer-Themenwünsche für die 2. Staffel entgegenentgegengenommen

• Die Cashflow-Conference und unsere dort geplanten Beiträge vorgestellt

• Eure Fragen zu Aktien, Börse und Optionen beantwortet 

 Hier die Aufzeichnung des Livestreams:

Im STILLHALTER-Brief Depot blicken wir auf einen sehr erfolgreichen Monat zurück. 10 Trades sind verfallen oder konnten im Gewinn geschlossen werden. Dazu ein Diamond Trade mit 93 USD Prämie.  

Für den März weist der Broker einen Gewinn in Höhe von 1.070,44 EUR für das STILLHALTER-Brief Depot aus. 

👉 Jetzt STILLHALTER-Brief Abonnent werden und mitverdienen

Im Rahmen meines Projektes Wohnung Nr. 9 führe ich ein weiteres Unterdepot, in dem ich ausschließlich Positionen mit Immobilienbezug handle.

Im März gab es hier einen hübschen Gewinn in Höhe von 298,28 EUR. 

Das kleine Depot spielte im Jahr 2021 eine Hauptrolle in meinem gemeinsamen YouTube-Format mit dem Geldkapitän. In der folgenden Playlist sind die Videos zusammengefasst. Wir haben uns dort mit unseren 5k Depots ein Jahr lang in Livestreams einen Wettkampf geliefert und Zuschauerfragen beantwortet. Schau mal rein!

👉 Playlist: Freak meets Captain: Options TV LIVE

Dieses Depot hat sich bis heute nicht so richtig von den Folgen des Battles erholt. Über Monate habe ich fast ausschließlich über Calls auf den Bestand Prämien generiert. In diesem Jahr konnte ich auch wieder regelmäßig Short Puts ins Rennen schicken. Schau gerne in das öffentliche Trading-Logbuch für dieses Depot. Dort ist von Beginn an jede Transaktion dokumentiert.

👉 mein Trading-Logbuch (kleines Depot)

Im März gab es hier einen Gewinn in Höhe von 11,39 EUR!

In meinem Hauptdepot gab es im März durch den Verkauf der 3M Aktien (siehe oben) einen herben Verlust in Höhe von 20.415,94 EUR. 

Insgesamt steht aus den verschiedenen Depots für den März ein heftiger Verlust in Höhe von 19.035,83 € aus dem Handel mit Aktienoptionen zu Buche. 

Hier meine Ergebnisse auf Monatsbasis, seit ich in den Optionshandel eingestiegen bin (durch Anklicken vergrößerbar!):

Den O4W Best Indicator von Thorsten Eberhart (Options4Winners) hatte ich schon mal mit Thorsten zusammen in einem Video vorgestellt. Seitdem leistet mir das Tool gute Dienste.

👉 O4W Best Indicator🚀: Kauf & Konfiguration inklusive Tipps zum Start vom Entwickler Thorsten Eberhart

Thorsten bietet der freaky finance Community exklusiv einen 10 % Rabatt auf den O4W Best Indicator an*!

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Dieser 10 % Rabatt-Voucher lautet immer gleich - egal für welches Angebot im O4W-Shop, und er ist auch für die O4W-Clubmitgliedschaft anwendbar.

Wie ist der März für dich gelaufen? Wie entwickeln sich deine Dividendeneinnahmen? Oder hältst du die Dividendenstrategie für eine Milchmädchenrechnung? Bist du auch im Bereich Optionshandel am Start und hast ordentliche Prämieneinnahmen oder kommst so sogar günstiger an Aktien?

Berichte in den Kommentaren gerne von deinen Erfahrungen, Erfolgen und Fehlern. Bei mir geht auch immer mal wieder was schief, und ich teile hier im Blog auch meine Misserfolge:

Geschlossene Beteiligungen fasse ich nie wieder an, eine Aktie kann auch innerhalb weniger Stunden nach dem Kauf mal 28 % einbrechen und beim Optionshandel war mein Desaster im Vergleich wohl nicht der Rede wert - andere haben da schon ganze Depots an die Wand gefahren.

Also immer schön auf der Hut sein, nicht zu gierig werden, und Diversifikation ist meiner Meinung nach immer eine gute Idee!

Meine Käufe und Verkäufe gibt es in Echtzeit in der freaky finance Cashflow-Lounge. Dort wurden auch weitere Teile des umfangreichen Finanzkurses freigeschaltet. Was die Lounge sonst noch zu bieten hat, erfährst du auf der entsprechenden Unterseite:

👉 Die freaky finance Cashflow-Lounge - der exklusive Memberbereich

Die freaky finance Telegramgruppen:

Wenn du magst, folge den Links und komm einfach dazu:

👉 Telegram-Gruppe "Optionshandel für Anfänger" (ca.1.500 Mitglieder)

👉 Aktien, Dividenden und Diverses (ca.1.200 Mitglieder)

👉 P2P-Kredite News und Chats

👉 KryptoTalk

Die freaky finance Facebookgruppe:

Eines Tages hatte ich die spontane Idee, eine Facebook-Gruppe zu gründen. Darin wird munter über Finanzthemen diskutiert. Bereits deutlich über 1.100 Freaks und Freakinnen füllen die Community heute mit Leben! Ein kleiner, aber feiner Wachstumswert würde ich sagen. Auch der Spaß kommt dort nicht zu kurz. Wir freuen uns über weitere Mitglieder, und ich möchte dich herzlich einladen, dabei zu sein. Auch die lieben Blogger-KollegInnen dürfen sehr gerne dazukommen und die Gruppe bereichern!   

Titelbild: pixabay.com ©postman85 und ©geralt  (CC0 Creative Commons; bearbeitet von V.  Willkomm)

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